Как безопасно выводить валюту из счетов за границей

Уважаемый Михаил! Здравствуйте! При открытии счета за пределами России (в т.ч. и удаленно) Вы обязаны в течение одного месяца сообщить в этом в налоговый орган по месту жительства и ежегодно предоставлять соответствующие отчеты о движении средств по этому счету /счетам (см. ст.12 Федерального закона №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютному контроле»).

Естественно с полученных доходов Вы обязаны исчислить и уплатить НДФЛ в размере 13% (см. ст.224 НК РФ).

Но скорее Вам надо регистрироваться как ИП, выбирать УСН (Доходы), далее окрывать уже валютный счет и деньги получать именно на валютный счет (см. ст.ст.12,14,19 Закона №173-ФЗ).

Так Вы избежите достаточно много неприятных последствий, в частности, риском привлечения к той или иной части по ст.15.25 КоАП РФ.

По суммам — как таковых ограничений нет.

Здравствуйте.Есть время до 1 июня отправить отчеты в налоговую по передвижению денежных средств на иностранных счетах.

В соответствии со статьей 122 Налогового кодекса Российской Федерации, неуплата или неполная уплата налогов наказывается штрафом от 20 до 40% от их суммы, которая имеется на счетах.

Если вы платите налог на доход в иностранном государстве превышающий 13%, то в таком случае в России налог не платите.

Чтобы подать декларацию за предыдущие годы и избежать наказания, можно подать спецдекларацию до 1 июля

Михаил! в дополнении к рекомендациям коллег, хочу предложить

www.finadvice.com/ru/articles/Deposit_and_withdrawal_of_funds_from_offshore_accounts/

Личный офшорный счет!

Открывается в банке за границей, называется часто оффшорным, но по сути просто банковский счет в иностранном банке.
При открытии такого счета по действующему законодательству РФ граждане России должны в течение месяца уведомить об этом налоговую инспекцию по месту своей регистрации. Уплачивать налоги с доходов, поступающих на такой счет. Дополнительно по российским законам денежные средства должны сначала поступать на ваш российский банковский счет, а потом уже на ваш личный оффшорный счет.
Узнать о нарушении данных предписаний закона государственные органы могут от вас при сообщении, от банков при осуществлении переводов на ваш оффшорный счет через российские банковские счета.
Личные оффшорные счета удобны при получении прибыли от иностранных источников. Но вы помните о предписании, указанном ранее.
Еще можно положить денежные средства на личный счет путем привоза денежных средств непосредственно в отделение банка, однако вам необходимо будет показать документы, подтверждающие происхождение денежных средств (договор купли-продажи имущество, получение наследства и тп.). Дополнительно при вывозе из России денежных средств свыше 10 тысяч долларов нужно будет заполнять декларацию. В принципе все имеют право купить имущество за границей.
Сделать перевод со своего российского счета на свой заграничный счет можно, но скорее всего российский банк запросит у вас уведомление налоговой об открытии заграничного счета с отметкой о получении.
Можно перевести средства с карты российского банка на карту заграничного банка, но тут тоже виден вы как получатель.
Можно использовать предоплаченные карты, например, PayPal.
Для снятия денежных средств со своего оффшорного счета очень удобно прикрепить к ним дебетовую или кредитную карту. Лучше заявлять о ее получении прямо при открытии счета. Вы сможете оплачивать свои покупки данной карточкой, либо можно снять наличные денежные средства в банкомате.
Однако стоит помнить, что у всех банков существуют дневные лимиты на снятие наличных (обычно до 5 тысяч долларов или евро), а также лимиты на оплату безналичным расчетом, ну и комиссии самих банков по операциям. Все индивидуально и стоит внимательно выбирать банк.
Корпоративный оффшорный счет
Корпоративный счет открывается вашей компании в иностранном банке. К нему можно прикрепить дебетовую или кредитную карту и также расплачиваться как безналичным, так и наличным способом. Но помним о лимитах на снятие средств наличными в день и возможные ограничение по возможности оплаты безналичными. Дополнительно при переводах на большие суммы со своей оффшорной компании на другую компанию иностранные банки могут запрашивать подтверждающие документы (договоры, инвойсы, иное).
Некоторые банки, например, Лоял банк в Сент-Винсент и Гренадинах дает возможность выпускать обезличенные карты, что будет важно для людей, желающих обеспечить максимальную конфиденциальность.
Перевести деньги на оффшорный счет иностранной компании можно до 5 тысяч долларов без приложение обосновывающих документов, если сумма выше — с обосновывающими документами (договор, инвойс, иное).
Можно сделать перевод за оказанные услуги с вашей компании в России, но при сумме свыше 50 000 долларов нужно открывать паспорт сделки. При суммах перевода от 600 тыс. рублей банк обязан сообщить в государственные органы о таких переводах. Особенно в оффшорные компании.
При знании тонкостей переводов можно свободно распоряжаться и сохранять свои денежные средства.