Можно ли сотрудничать с этим человеком, если он готов выдать займ и скан паспорт нужен?
готов выдать вам займ и сотрудничать с вами. Для продолжения сотрудничества пришлите свои реквизиты (достаточно номера карты или счета) для перечисления вашего займа и фото/скан паспорта
Дальнейшие действия следующие:
1. Я высылаю вам свои документы (документы официально заверены нотариусом, что подтверждает их подлинность и принадлежность к моей личности). Высылаю выписку от нотариуса о достоверности моих документов, чтобы избежать сомнений и недопониманий
В подтверждение источника дохода, позволяющего мне заниматься выдачей займов могу выслать документы на свое ООО, в котором являюсь генеральным директором и все сопутствующие к этому документы
И в принципе могу сделать фото с паспортом в руках, чтобы окончательно удостоверить Вас в своей личности
2. Составляю договор на наше с вами сотрудничество. Подписываю его и отправляю Вам так же для подписи, чтобы наши взаимоотношения приобрели юридическую силу и вступили в правовое поле
3. Для оформления сделки, вам нужно оплатить страховой депозит в размере 12560р., прописанный в договоре.
4. После оплаты вами депозита, я делаю вам перевод вашего займа
Далее оплата ежемесячных платежей в соответствии с графиком платежей, который будет составлен вместе с договором
Функционал страхового депозита заключается в том, чтобы он был именно на данном этапе оформления сделки и именно в данном виде. Почитав ГК и иные правовые документы, касающиеся этой правовой сферы, можно увидеть лазейки в разнице получаемой суммы и суммы на которую оформили договор, а это создает дополнительные риски В связи с этим данный метод не используется
Этот механизм сотрудничества зарегистрирован мною в налоговой и менять всю документацию и отчёты для одного случая очень проблематично, тем более зная как они работают и сколько это займёт времени
Да и деньги у меня не под подушкой лежат. Их необходимо выводить из оборота, а для этого необходимы основания
Почитайте про новые поправки в налоговом законодательстве в плане обнала ВОТ ЧТО МНЕ ОТВЕТИЛИ НА ВОПРОС И ВАШЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПО ПОВОДУ СТРАХОВОГО ДЕПОЗИТА!
Как Вы видите сами, в данном тексте Вам фактически не даются ответы на Ваши вопросы, а есть только общие фразы.
1. Что за страховой депозит? Кто, на какую сумму и от каких случаев страхуется? С какой страховой компанией заключается договор страхования? Каковы условия данного договора? Ответов на эти вопросы нет.
2. Нет ни одной ссылки на конкретные нормы законы, которые бы Вы сами могли прочитать и проверить, правду ли Вам пишет данный человек.
3. В налоговой никакой механизм сотрудничества не регистрируется. Там регистрируется только юридическое лицо. При заключении с Вами договора никакие отчёты менять не придётся.
Заключать договор с данным человеком или нет, решать Вам, но здесь есть все основания не доверять. Так что я бы в любом случае не стал бы связываться.
Опять же, для проверки данной ситуации можете попробовать предложить выехать в город нахождения данного человека для получения денег лично от него, либо для оформления всех документов непосредственно в Вашем присутствии. А также попросите номер телефона, по которому можно сейчас с ним связаться и обсудить все вопросы. НАВЕРНЯКА ВЫ ПОЛУЧИТЕ ОТКАЗ.
Так что я бы не связывался с данным человеком.