8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.

Как разблокировать банковский счет и что для этого необходимо?

Добрый вечер. Являясь ИП (оказание транспортных услуг), открыл расчетный счет в Банке Открытие. В тот момент, пока банк изготавливал дебетовую карту, появилась необходимость снятия определенной суммы с расчетного счета. У меня, на тот момент, находилась на руках пластиковая карта ПАО Газпромбанк, на которую я получал заработную плату (параллельно ИП, являюсь работником ПАО Газпром). В офисе отделения Банка Открытие, перед подачей платёжного поручения на перечисление 200 тыс рублей СО СВОЕГО СЧЕТА ИП НА СВОЙ ЖЕ КАРТОЧНЫЙ СЧЕТ В ДРУГОМ БАНКЕ, меня уверили, что данная операция не вызовет ни у кого ни каких сомнений. После чего, в течение недели, были осуществлены 2 таких перевода. Буквально через 2 дня, после осуществления второго перевода и снятия наличных в банкомате, Газпромбанк заблокировал мою зарплатную карту ссылаясь на 115ФЗ и затребовал документы на подтверждение реальности ИП: договора с Заказчиком, договора аренды АТС, акты выполненных работ, счета-фактуры, копии налоговых деклараций с приложением платежных документов и т.д. за последние 7 месяцев!!! Т.к. я являюсь РЕАЛЬНЫМ ИП, все запрашиваемые документы были предоставлены в срок, но только за последний отчетный период - квартал (в связи с тем, что я не понимаю, зачем банку документы по деятельности ИП за 7 месяцев, если на их счет я совершил всего 2 платежа в течение 1 недели). По истечении 7 дней в отделение Газпромбанка, от фин.мониторинга, пришел ответ, о результатах рассмотрения моих документов с отрицательным заключением, в котором поясняется, что: клиент нарушил п 2.2 главы 2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И " Текущие счета открываются физ.лицами для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью и частной практикой", а также с вопросами о том, каким образом я производил поиск Арендодателей и почему в течение 2 дней с момента регистрации ИП уже заключил договор со своим заказчиком ( без мониторинга цен на рынке и без проведения тендерных процедур). Хотя в пояснительной записке, я указал, что Арендодатели - это мои соседи и знакомые, а само ИП открывал именно для работы с Заказчиком, по предварительной договоренности (в меленьком 40-ка тысячном городке, это обычная практика). Но, видимо, никому это совершенно не интересно, и мои доводы ни кому не нужны.

На данный момент, карточный счет зарплатного проекта Газпромбанка заблокирован, хотя работодатель продолжает перечислять на него заработную плату, деньгами воспользоваться не могу, и остро стоит вопрос о закрытии данного счета. Подскажите, как быть в данной ситуации? Спасибо!

Показать полностью
, Александр, г. Екатеринбург
Михаил Новиков
Михаил Новиков
Юрист, г. Ростов-на-Дону

Добрый вечер!

По заработной плате, вам необходимо открыть счет в другом банке, написать заявление на предприятии о перечислении туда вашей заработной платы. Далее, в банке написать заявление-претензию о возврате вашей заработнрой платы, предоставить выписки о переводе (запросить у предприятия), дать срок 10 дней. По возврате денежных средств как ИП, вопрос необходимо решать только в судебном порядке, со взыысканием как денежных средств, так и всех убытков и ущерба.

1
0
1
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Здравствуйте, перевел деньги для инвестиций с рублей в доллары на счет и немогу вывезти, вобшем обманули, но на счету есть деньги нужна помощь вывода денег
Здравствуйте, перевел деньги для инвестиций с рублей в доллары на счет и немогу вывезти , вобшем обманули , но на счету есть деньги нужна помощь вывода денег
, вопрос №4857938, Владимир, г. Волгоград
Заключение и расторжение брака
Он попросил чтобы она передала мне его банковские карты и доверенность, она отказывается
Здравствуйте. Брат ушёл на сво, женился уже перед уходом. Сейчас она живёт с другим мужиком. Он попросил чтобы она передала мне его банковские карты и доверенность, она отказывается. Что ему делать?
, вопрос №4857853, Анна, г. Москва
1150 ₽
Гражданское право
Как реагировать на письмо и что делать?
Здравствуйте! Мне пришло письмо от мегафона через госуслуги по поводу задолженности по договору, которую необходимо оплатить в ближайшее время. Я не являюсь абонентом мегафона, договор не видела, не подписывала, на госуслугах чужих сим-карт нет. Как реагировать на письмо и что делать? Спасибо.
, вопрос №4857889, Надежда, г. Москва
Уголовное право
Каковы шансы, что мне разблокируют карты и как это сделать?
здравствуйте, прошлым летом мне заблокировали все карты банков по статье 163фз. Причина была такая ситуация ,что мне предложили заработать, а мне срочно нужны были деньги ,подруга сказала, что нужно просто перести деньги на другой счет и я согласилась как наивная. я не знала ,что такое крипта и перевела ее. каковы шансы ,что мне разблокируют карты и как это сделать? не посадят ли меня.. ? я не буду больше вестись на такое..
, вопрос №4857745, Виктория, г. Собинка
Гражданское право
И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026
Здравствуйте, слушайте такой вопрос, помогите решить проблему с т-банком, на счету лежат мои заработанные деньги, но банк заблокировал дистанционное обслуживание и требует ехать в Москву, посетить офис банка с письменным заявлением, но я нахожусь в армии, что мне делать в этой ситуации? И при этом т банк прислал сообщение, что обслуживание будет стоить 10000 рублей в месяц с 26.02.2026
, вопрос №4857311, Иван, г. Волгоград
Дата обновления страницы 23.03.2018