Перевод по счету от физлица физлицу крупной суммы из Казахстана

Здравствуйте!

Не будет ли с проблем с такими переводами? Налоги, валютный контроль и прочее...

Sergey

Налоги с дарения между физлицами не уплачиваются, поэтому проблем с налогами не будет. п. 18.1 ст. 217 НК РФ.

Учитывая значительный размер сумм могут быть вопросы по 115 ФЗ о легализации доходов, но Вы можете предоставить документы о том что Вы родственники, каких то проблем быть не должно.

Предполагаем отправить ему два платежа от меня и супруги (родная сестра) как безвозмездная мат помощь. Сумма одного платежа порядка 2.5 млн. Не будет ли с проблем с такими переводами? Налоги, валютный контроль и прочее...

Sergey

Здравствуйте. Если перевод будет родственный и в нем будет указано, что это за перевод (материальная помощь, дарение, заем и пр.), то никаких проблем я не усматриваю. Да, банк может в соответствии со ст.ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ запросить какие-то дополнительные сведения, но если получатель предоставит подтверждение того, что это именно то, что указано в назначении платежа, то этого для банка будет достаточно. Единственное, я бы рекомендовал все деньги отправлять от сестры получателя на всякий случай. Либо от Вас не только с указанием на назначение, но и каким-нибудь подписанным договором (дарения или займа).

Здравствуйте! Никаких проблем в данном случае возникнуть не должно, тем более вы являетесь родственниками. Что касается возникновение вопросов на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ со стороны банка, то для их предупреждения вам следует в назначение платежа указать, что перечисляемая сумма является даром. Кроме того, следует учесть, что договор дарения денежных средств между физическими лицами не обязательно должен быть облечен в письменную форму с подписями дарителя и одаряемого. Так, согласно п.2 ст.574 ГК РФ договор дарения движимого имущества должен быть совершен в письменной форме в случаях, когда:

дарителем является юридическое лицо и стоимость дара превышает три тысячи рублей;
договор содержит обещание дарения в будущем.

В случаях, предусмотренных в настоящем пункте, договор дарения, совершенный устно, ничтожен.

Здравствуйте, Сергей.

При оформлении договора дарения денежных средств никаких налоговый обязанностей не возникнет независимо от того, являются ли даритель и одаряемый родственниками (близкими роственниками), на что прямо указано в п.18.1 ст.217 НК РФ.

Дополнительно привожу Письмо ФНС России от 10.07.2012 N ЕД-4-3/11325@ «О налогообложении доходов физических лиц» http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_132540/

 (потом как снимут ограничения по передвижению поедем переоформим на себя).

Вместе с тем, вопросы по налогооблажению могут возникнуть при отчуждении купленной родственниками квартиры в Вашу пользу. Этот момент следует рассматривать отдельно и зависит от того, кто именно и кому, а также каким способом  будет отчуждать квартиру. 

Я бы предложил Вам более простой вариант.

Вы оформляете доверенность на родственника, которой уполномачиваете приобрести на Ваше имя квартиру. В договоре купли-продажи предусмотреть расчет безналичным способом с Вашего счета на счет продавца.

Тем самым Вы избавляете себя от 1 лишней сделки с недвижимостью и каких-либо вопросов по налогооблажению в принципе.

Каких-либо ограничений при валютных операциях между Вами (как нерезидентом) и продавцом квартиры закон не устанавливает.