Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Какие доказательства могут быть предоставлены?
ООО «Светлый путь» был заявлен иск о взыскании убытков с коммерческого банка в связи с необоснованным списанием с его счета денежных средств в размере 57 тыс. руб. По данному факту было возбуждено уголовное дело, которое было прекращено в связи с невозможностью установления личности преступника. Истец в исковом заявлении указал, что он не давал указаний по поводу списания указанной денежной суммы с его счета, он не имеет деловых партнеров с реквизитами счета, на который было произведено перечисление, кроме того, все их договоры не превышают сумму 20 тыс. руб. в месяц.
Представитель банка предоставил в суд оригинал доверенности, подписанной директором ООО «Светлый путь», дающей право на передачу банковских документов; оригинал платежного требования-поручения и банковскую карточку с образцами почерка. Подпись на всех трех документах внешне была похожа на оригинал. Кроме того, по мнению ответчика, в соответствии с договором банковского счета они не обязаны проверять подлинность поступающих документов на списание денежных средств, остальные же все «формальности» банком были выполнены.
Какие обстоятельства по делу должны доказать истец и ответчик?
Какие доказательства могут быть ими предоставлены?
Вправе ли арбитражный суд по собственной инициативе в этом случае назначить судебную экспертизу?
В Постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. N 5 (п. 2) имеется разъяснение, согласно которому проверка полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться счетом, производится банком в порядке, определенном банковскими правилами и договором с клиентом. В случаях передачи платежных документов в банк в письменной форме банк должен проверить по внешним признакам соответствие подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в банк документе образцам подписей и оттиска печати, содержащимся в переданной банку карточке, а также наличие доверенности, если она является основанием для распоряжения денежными средствами, находящимися на счете.
Если иное не установлено законом или договором, банк несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, и в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур банк не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами. При этом суд вправе уменьшить размер ответственности банка, когда будет установлено, что клиент своими действиями способствовал поступлению в банк указанных распоряжений (п. 2 ст. 404 ГК РФ).
Какие обстоятельства по делу должны доказать истец и ответчик?
Алёнушка
Истец: 1. Фальсификацию подписи директора ООО «Светлый путь» в доверенности. 2. Отсутствие в договоре условия о том, что банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами.
Ответчик: 1. Наличие в договоре условия о том, что банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами.
Какие доказательства могут быть ими предоставлены?
Алёнушка
Истцом: заключение судебной почерковедческой экспертизы, договор банковского счёта.
Ответчиком: договор банковского счёта.
Вправе ли арбитражный суд по собственной инициативе в этом случае назначить судебную экспертизу?
Алёнушка
Вправе, для проверки заявления о фальсификации представленного доказательства либо если необходимо проведение дополнительной или повторной экспертизы, арбитражный суд может назначить экспертизу по своей инициативе — ст. 82 АПК РФ.