Здравствуйте, меня попросили обналичить сумму в 500 000р, может ли это являться незаконным действием?

В УК РФ нет статьи, позволяющей наказать непосредственно за обналичку денежных средств. Причина состоит в отсутствии такого термина, как обналичивание. Это слово применяется в обычном общении (сленге) и подразумевает проведение незаконных сделок для вывода наличных денег. При этом злоумышленники не остаются безнаказанными. Как правило, их ожидают последствия обналичивания денег в виде штрафов, принудительного труда и продолжительных тюремных сроков.

Отсутствие прямых статей за обналичку не мешает привлекать к ответственности в привязке к другим нарушениям:

Уклонение от выплаты налогов — ст. 198 и 199.
Подделка документации — ст. 327.
Фиктивный оборот бумаг для сокрытия незаконных сделок — ст. 173 (первый и второй пункты).
Нарушение правил работы в сфере предпринимательства — ст. 171.
Отмывание денег — ст. 174.
Нарушение закона в сфере банковской деятельности — ст. 172.
Создание преступной организации — ст. 210 и т. д.
Во всех случаях нарушитель отвечает по УК РФ, а наказание за обналичивание денежных средств может быть очень суровым в зависимости от применяемой статьи.

Рассмотрим варианты наказания злоумышленников. Основные позиции УК РФ:

Ст. 187, ч.1 и ч. 2. Обналичка нередко наказывается по статье за неправомерный оборот платежных средств. Последствия при самостоятельном нарушении подразумевают штраф 100-300 т. р. или принудительный труд до 6-ти лет. Если же действовала организованная группа, наказание за обналичивание денежных средств более суровое — штраф до 1 млн р, принудительный труд или лишение свободы до 7-ми лет.
Ст. 172. Здесь описано наказание за незаконную банковскую деятельность. К этой группе относятся последствия за обналичивание денег ООО или ИП и траты обналиченных средств с помощью поддельной документации. К примеру, злоумышленники могли использовать заведомо фиктивные бумаги для открытия банковского счета. В таком случае степень наказания зависит от того, сам действовал нарушитель или в составе группы. В первом случае накладывается штраф 100-300 т. р. или тюрьма до 4-х лет, а во втором — штраф до 1 000 000 р или в размере зарплаты до пяти лет.
Ст. 198 (для физлица). Здесь действия по обналичке привязываются к нарушению налогового законодательства, поэтому последствия обналичивания денег рассматриваются по соответствующей статье. Степень наказания зависит от ущерба, нанесенного государству. В результате судебного решения налагаться штраф от 100 до 500 т. р. или злоумышленник направляется в тюрьму на период до 1-3 лет.
Ст. 199. Здесь также предусматривается наказание за уклонение от выплаты налогов со стороны организаций и ИП. Как и в прошлом случае, степень ответственности зависит от размера финансовых потерь государства. Штраф составляет до 500 т. р. с возможностью отправиться в тюрьму на срок до 6 лет.
Несмотря на отсутствии четкого наказания за обналичивание, российское законодательство достаточно гибкое и позволяет наказывать нарушителей по многим направлениям. Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке. Одним по результатам расследования назначается штраф или принудительные работы, а другим срок до пяти лет (иногда более). Все зависит от степени вины.