Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что мне делать в тако ситуации?
Здравствуйте, ситуация следующая. В последние время у меня были очень большие операции по карте Тинькофф, и соответсвенно банк мне прислал мне вот такое сообщение, и хочет чтобы я объяснила
происхождение этих денег. Все мои операции в последние время, были связаны с игрой в казино, тобишь я не могу придоставить им справки о доходах, не могу предоставить вообще какие-либо документы. Деньги которые были выиграны, поступали от разных платежных систем, от разных других людей. Что мне делать в тако ситуации?
- 61BFD989-3588-4CD1-A05A-342009FB9DB7.png
- 201647CD-3162-4EE1-84A9-16FC44CFD4AC.png
Здравствуйте!
Насколько я понимаю речь идёт о предоставлении информации в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
В данном случае вариантов немного если у вас нет подтверждающих документов, вы можете либо предоставить пояснение без подтверждающих документов, либо просто закрыть счёт и потребовать возврата денег (статья 859 ГК РФ).
1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.
5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/d29f650b6ca48ce6ea3495151f11da79a2c18d10/
Добрый день. Насколько я понял речь идет о зарубежном онлайн- казино.
В этой связи существует 2 аспекта :
1. Налоговый — с точки зрения НК данный доход относится к доходу от источника за пределами РФ. Вы должны подать декларацию 3 НДФЛ в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным и оплатить налог в сок не позднее 15 июля. Налогооблагаемой будет сумма выведенная с зарубежного сайта. Расходы на проигравшие ставки принять нельзя. Ставка налога 13% с сумм до 5 млн.руб, и 15% с сумм превышающих 5 млн.руб.
2.Статья 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ. Поскольку обязательному контролю подлежат
такие операции как
получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
Зарубежные онлайн-казино с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета.Закрывать счет без.предоставления документов крайне не советую. В этом случае Вы попадете в списки ЦБ, как лицо не предоставившее информацию в рамках 115-ФЗ и расторгнувшее договор. Данный списки доступны всем иным кредитным учреждениям, что создаст проблемы с ними.
Сказать что то более детально можно лишь после изучения Ваших транзакций по счету.
Все остальные моменты, в том числе и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев
1. В правоохранительные органы банк не обратится, но если вы не представите банку в установленный срок необходимую информацию и документы, банк скорее всего заблокирует вам доступ в клиент-банк, до момента представления информации и документов и вы не сможете распоряжаться денежными средствами. В случае, если вы поясните что по определенным причинам не можете их представить в срок, банк может вам ограничить операции по расчетному счету через клиент банк, до момента представления всех документов. Всё зависит от условий банка
2.Предоставить ответ необходимо в любом случае. Если вы не предоставите ответ, то это прямое нарушение 115-ФЗ.
Если вы даете пусть даже и неубедительный ответ, то при блокировке вы как минимум формально свои обязанности исполнили, поэтому шансы попасть в межбанковский черный список ЦБ будут значительно ниже.