Как проверить фирму, опасаемся жуликов

Здравствуйте, Серафим!

Проверить контрагента возможно с помощью нескольких сервисов (требуется ИНН/ОГРН контрагента или наименование):

1. https://kad.arbitr.ru/ — картотека арбитражных дел. Позволяет узнать, в каких судебных процессах участвует Ваш контрагент, в том числе и в делах о банкротстве. Основные процессуальные документы по каждому делу находятся в открытом доступе.

2. https://bankrot.fedresurs.ru/ — это единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Аналогично отражает состояние организации, если вы нашли информацию о банкротстве в картотеке дел или выписке из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

3. https://egrul.nalog.ru/index.html — это сервис позволяющий получить электронную выписку из ЕГРЮЛ. Документ формируется почти мгновенно, содержит информацию на дату оформления запроса. В нем вы найдете все устанавливающие данные о контрагенте: ИНН, ОГРН, наименование, ФИО директора (или как будет называться должность), учредителей, ОКВЭД-ы, лицензии, состояние ликвидации или банкротства.

4. https://fssp.gov.ru/iss/ip/ — банк исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов. В нем возможно найти возбужденные исполнительные производства в отношении контрагента.

5. https://www.reestr-dover.ru/ — сервис для проверки нотариальных доверенностей. В нем можно проверить действие доверенности или найти сведения об отзыве доверенности. Обращаю внимание, что номер доверенности пишется в самом конце текста доверенности, строка «зарегистрировано в реестре:».

Указанные сервисы предоставляют информацию, которую Вам потребуется проанализировать самому, но они являются официальными государственными порталами. При анализе информации Вам следует обратить внимание на «срок жизни» контрагента: не является ли он «фирмой однодневкой».

Также обращаю Ваше внимание на следующий момент: в соответствии с ч 2. ст. 861 «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 № 14-ФЗ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

Указанные выше ограничения установлены указанием Банка России от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчетов». Наличные расчеты между юридическими лицами (далее — ЮЛ) и индивидуальными предпринимателями (далее — ИП) в рамках одного договора могут осуществляться  в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Поэтому если Вы в отношениях по договору: ЮЛ-ЮЛ или ЮЛ-ИП, превышение лимита является административным правонарушением по ч.1 ст. 15.1. КоАП РФ «Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов» и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.