На протяжении месяца играл в онлайн казино

Здравствуйте.

10 сентября 2021 года Банк России опубликовал критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты, используемые теневым бизнесом — в том числе незаконными онлайн-казино.

Банк России рекомендует кредитным организациям при реализации процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма следующее:
— проводить анализ обращений к онлайн-сервисам и обновлять их;
— выявлять банковские счета, оформленные на физических лиц, соответствующие установленным критериям;
— принимать меры по отношению к таким клиентам.

Во-первых, банки могут обратить повышенное внимание на операции таких клиентов — физических лиц.
Во-вторых, банки должны рассматривать соответствующие операции на предмет наличия подозрений в том, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае наличия таких подозрений им следует реализовать право на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предусмотренное п. 11 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

То есть банки при возникновении вопросов к совершаемым операциям могут и должны их заблокировать.

Добрый день. Насколько я понял речь идет о зарубежном онлайн- казино.

В Вашей ситуации существует 2 аспекта :

1. Налоговый.

С точки зрения НК данный доход относится к доходу от источника за пределами РФ. Вы должны подать декларацию 3 НДФЛ в срок не позднее 30 апреля года следующего за отчетным и оплатить налог в сок не позднее 15 июля. Налогооблагаемой будет сумма выведенная с зарубежного сайта. Расходы на проигравшие ставки принять нельзя. Ставка налога 13% с сумм до 5 млн.руб, и 15% с сумм превышающих 5 млн.руб. 

2. 115-ФЗ 

Банк поступает в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

Особо обращу внимание на  

Статья 6 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  N 115-ФЗ —  обязательному контролю подлежат такие операции как 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; 
передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

Зарубежные онлайн-казино с точки зрения законодательства РФ незаконны, поэтому получение денег от них в качестве выигрыша  будет расцениваться как участие в получении дохода не имеющего легального источника происхождения, что является основанием для блокировки счета.  Поэтому говорить о том что деньги связаны с ними не следует

Дать какие то конкретные рекомендации возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали,  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате. 

 Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд. 

Так же не советую закрывать счет при наличии запроса по 115-ФЗ, поскольку будете занесены в «черные списки » ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что вызовет вопросы с другими банками. 

Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев