Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
И передает ли банк эту информацию в налоговую?
Добрый день! Официально не трудостроен. Сбербанк заблокировал карту по причине большого оборота. Поставили срок до 2 сентября предоставить все документы по каждому переводу. Что грозит в случае не предоставления информации? И передает ли банк эту информацию в налоговую?
Добрый день.
Банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и поояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзаций и пояснений что Вы уже дали( если давали), и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об участии в ставках в нелегальных БК или о сделках с криптовалютой. При этом обжаловать действия банка возможно либо в межведомственную комиссию при ЦБ, либо в суд.
Отдельно — не стоит при наличии запроса по 115-ФЗ закрывать счет. Это чревато внесением в «черные » списки ЦБ, что может вызвать проблемы с иными банками.
По поводу передачи информации — да, по запросу ФНС информация о движении средств по счету может быть предоставлена. При выявлении фактов уклонения от налогообложения и незадекларированного дохода штрафы по статьям 119 и 122 НК, при превышении установленного УК предела суммы неоплаченных налогов — статья 198 УК
При выявлении факта ведения деятельности без регистрации — адм.ответственность, при доходе свыше 2.25 млн — статья 171 УК.
Все остальные моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
С уважением Евгений Беляев