Будучи резидентом России я хочу открыть ИП в Грузии со статусом «Малый бизнес», к этому ИП открыть бизнес-счет в Wise, без открытия банковского счета в Грузии. Платежи от заказчиков планирую принимать исключительно на счет Wise c последующим переводом поступлений на личный счет в другой стране с автообменом.
Помимо 1% налога в Грузии буду платить НДФЛ по ставке 13% в России.
Вопросы следующие:
1. Избегаю открытия счета с последующим зачислением в Грузии, т.к. не хочу нарушить пункт 5.2 173-ФЗ (зачисление средств на счет в стране без автообмена). Wise для платежей в евро вроде выдает бельгийский IBAN, Бельгия - страна с автообменом. Отчет об открытии счета+о движении по счету буду законопослушно подавать. Риски по 173-ФЗ в данной схеме исключены?
2. Не посчитает ли ФНС при подаче справки 3-НДФЛ мою деятельность незаконной предпринимательской, ведь у меня нет статуса предпринимателя в России? Если да, то какова ответственность при декларировании дохода в размере около 2 млн рублей в год?
3. Последний, теоретический вопрос - не находясь ни в одной стране 183+ дня в году, включая Россию, могу ли я «добровольно» остаться резидентом России?
Wise представляет собой платежную организацию, зарегистрированную в Великобритании и в соответствии с ее законодательством. Т.е. она является небанковской организацией, расположенной за пределами РФ.
Автообмен финансовой и налоговой информацией Великобритании и РФ не производится. Насчет выдачи IBAN другой страны есть смысл уточниться отдельно в указанной организации.
При этом проблема по вопросу 2 действительно существует и она напрямую связана и с вопросом 1. Дело в том, что факт регистрации в другой стране в качестве ИП для РФ не имеет никакого значения. Поэтому при обнаружении признаков предпринимательской деятельности (а они по всей видимости у Вас в явной форме будут присутствовать) Вы можете быть привлечены к ответственности по ст. 14.1 КоАП РФ, а в случае, если доход составит более 2,25 млн рублей, то и к уголовной по ст. 171 УК РФ. Помимо этого, поскольку Вы будете использовать счет WISE в предпринимательской деятельности возникает конфликт с положениями статьи 12 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле в соответствии с которыми
Резиденты могут осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, за исключением приема таких электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета на территории Российской Федерации в целях оплаты товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности, а также операций с использованием таких электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности и (или) договорами займа.
Т.е. использовать зарубежные ЭПС (а WISE является таковой) в рамках ВЭД незаконно. Поэтому к Вам может быть применена ответственность по п.1 ст.15.25 КоАП РФ.
Что касается третьего вопроса, то в настоящий момент налоговое законодательство РФ определяет налоговое резидентство исключительно по правилу длительности проживания в пределах РФ в течение отчетного года. О подтверждении статуса налогового резидента посредством подачи заявления в ФНС РФ можно прочитать вот тут:
Если Вам потребуется дополнительная расширенная консультация по этому или другим вопросам, а также составление документов, Вы можете обратиться ко мне в чат.
1
0
1
0
У вас похожая ситуация?
Опишите свои детали — юрист подскажет, что делать.
1. Избегаю открытия счета с последующим зачислением в Грузии, т.к. не хочу нарушить пункт 5.2 173-ФЗ (зачисление средств на счет в стране без автообмена). Wise для платежей в евро вроде выдает бельгийский IBAN, Бельгия — страна с автообменом. Отчет об открытии счета+о движении по счету буду законопослушно подавать. Риски по 173-ФЗ в данной схеме исключены?
Нет. Не исключены. В соответствии с ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле ст.12
Резиденты могут осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, за исключением… операций с использованием таких электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности
2. Не посчитает ли ФНС при подаче справки 3-НДФЛ мою деятельность незаконной предпринимательской, ведь у меня нет статуса предпринимателя в России? Если да, то какова ответственность при декларировании дохода в размере около 2 млн рублей в год?
Такие риски существуют, если Вы резидент РФ и фактически ведете деятельность находясь в РФ
3. Последний, теоретический вопрос — не находясь ни в одной стране 183+ дня в году, включая Россию, могу ли я «добровольно» остаться резидентом России?
При этом варианты построения законной схемы работы имеются, но требуют обсуждения массы деталей и нюансов.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)
Я, совершеннолетняя дочь своего отца, военнослужащего СВО.
Мой отец, подписал контракт и сразу же пропал без вести. Часть направила документы о его гибели и исключила его из воинской части без вещественных доказательств и тела.
Я хочу опровергнуть его гибель, хочу помочь разобраться в преступлении совершенном в отношении моего отца и подать в розыск.
Прошу меня проконсультировать по данному вопросу.
Здравствуйте, имеют ли право на получение статуса и справки об участии в СВО военнослужащие у которых статус ветерана боевых действий получен в соответствии с По подп. 1.1 пункта 1 ст. 3 Федерального закона «О ветеранах» № 5-ФЗ от 12.01.1995 (в ред. Федерального закона от 21.04.2025 N 83-ФЗ). И как это юридически обосновать.
Здравствуйте, ситуация следующая, есть достаточно близкий знакомый у которого есть свой бизнес, но уже на протяжение долгого времени он отмывает заработанные деньги от налогов. И получилось так что по не знанию всех этих мутных схем давала ему свои карты для обналичивания, так как я была очень далека от всего связанного с отмывом и тд, и все его просьбы сделать новые карты других банков мне не казались странным. В общем спустя какое то время он пользовался шестью моими банковскими картами для обналичивания, то есть ухода от налогов.
В общей сумме за все время его пользования моими картами через меня прошло около 5-10 миллионов рублей .
Этим летом мне дали 161-фз, и оказалась что этот знакомый кого-то обманул, а светились только мои данные и на меня написали заявление в сбербанке, спустя неделю были заблокированы все мои карты, все мои денежные средства, и я осталась без ничего, в том числе меня не брали на работу. Из-за того что на меня это очень сильно повлияло и меня разблокировали только в октябре( при том что я делала все сама, и в этой ситуации знакомый мне ничем не помог в разблокировке и снятие ФЗ, хотя все было по его вине)
И в октябре получив доступ к своим банковским картам я начала пользоваться его деньгами, так как я посчитала это справедливым по отношению к нему за то, что на меня наложили ФЗ и я не могла устроится на работу. Но все это время я ему говорила что как только, так сразу отдам ему эти деньги со своих карт.
В общей сумме я потратила около 700 тысяч рублей.
И он начал подозревать что я уже ему вру, что не могу по тем или иным причинам отдать ему деньги( то 115 фз наложили, то времени нет, то ещё что-то)
И теперь на протяжение уже 3 месяцев он постоянно сыпет угрозами, пишет моим друзьям, чтобы узнать как со мной связаться и где я учусь/живу, так же писал моим близким родственникам, с просьбой чтобы я вернула деньги, так же он пишет с других аккаунтов, и не всегда представляется собой, а якобы пишет кто-то из тех кто ему помогает в том, чтобы получить с меня деньги.
И совсем недавно он снова писал сначала с одного аккаунта, потом с основного, и писал о том, что я его уже достала и ему ничего не стоит залить меня перцовкой, залить ацетоном, что он будет до конца моих дней доставать меня и всю мою семью пока я не верну деньги, так же писал о том что встретится лично со мной.
Так же он писал о том, что он пообщался с каким то своим юристом и он выкрутит все так, что он найдёт своих клиентов которых он обманывал и под предлогом что это я всех обманывала предложит им написать на меня коллективное заявление, так же в том сообщение писалось о том, что я никак не докажу что это не я обманывала людей, не докажу происхождения денег на карте, и в общем что у меня будет всё плохо.
Я не боюсь заявления, просто потому что я в более выгодной позиции, но его давление постоянно и правда оказывает на меня влияние и я не знаю как быть, куда обращаться и тд, потому что если я напишу заявление на него, то боюсь, что он ещё больше разозлится и будет действовать жестче.
Прошу помогите пожалуйста, он при деньгах и может подкупить или нанять хорошего адвоката, а максимум что я могу сделать это обратится к вам. Буду благодарна за ответ! Спасибо ещё раз
Забыла уточнить, что многие переписки он удаляет, но одно из последних сообщений где он говорит что выставит меня виноватой в обмане людей я успела сохранить до того как он его удалил.
