Лица в российском банке, то какой конкретно пункт валютного законодательства он нарушает?

Приветствую Вас!

Если ИП на патенте получает валюту от иностранной компании на свой валютный счет физического лица в российском банке, то это может нарушать несколько пунктов валютного законодательства РФ:

1. Согласно статье 1 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», все операции с валютой (иностранной валютой, золотом, инвестиционными металлами) на территории РФ должны осуществляться в соответствии с валютным законодательством РФ.

2. Получение валютных средств на валютный счет физического лица на территории РФ, как правило, требует получения соответствующей лицензии от Центрального банка РФ в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).»

3. Запрет на получение валютных средств на текущий валютный счет физического лица установлен статьей 6 Федерального закона от 26.11.2019 № 255-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», которая устанавливает, что получение валютных средств на такой счет разрешено только в исключительных случаях, установленных Центральным банком РФ.

Таким образом, получение валютных средств на валютный счет физического лица может рассматриваться как нарушение валютного законодательства РФ, что может привести к санкциям со стороны контролирующих органов.

Если Вам необходима расширенная консультация либо помощь в составлении письменных документов, можете обратиться в мой чат. По правилам сайта услуги в чате оказываются на платной основе.

Желаю удачи.

Добрый день!

Законодательство РФ не устанавливает ответственность за использование счета физического лица в предпринимательской деятельности.

В то же время в Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» сказано:

2.1. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве индивидуального предпринимателя 

Поэтому ответственность может быть предусмотрена в договоре между Вами и банком, а также банковскими правилами. Так, банк может заблокировать счет, приостановить операции на счете и др.

Отмечу, что Вам нужно соблюдать требования Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», в т.ч. предоставлять документы по операциям на счете. Вследствие неисполнения требований Инструкции по предоставлению в срок документов и информации в банк может быть применена ответственность по ч. 6.3-1 ст. 15.25 КоАП РФ www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/

Добрый день

В данном случае речь идет о нарушении Инструкции БР 204-И 

Нарушение заключается  в использовании счета физ.лица в рамках предпр.деятельности, что запрещено Инструкцией БР 204-и  — п.2.1 и 2.2 www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/ и может повлечь блокировку счета.

По валютному законодательству  речь о нарушении предусмотренном п.6.3-1 ст.15.25 КоАП  будет идти в случае если не представите  в 

уполномоченный банк форм учета и отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций по истечении девяноста дней после окончания установленного срока

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/

Ответственность для ИП — штраф от четырех  до пяти тысяч рублей

Все остальные  моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев