Здравствуйте, выиграл в онлайн казино деньги банк тинькофф требует 115 фз Что мне нужно сделать чтобы все прояснилось, помогите мне

Добрый день, Дмитрий.

В Российской Федерации запрещены казино, кроме специальных отведенных зон. Онлайн-казино не исключение. Банком правомерно применена норма 115-ФЗ.

Здравствуйте, Дмитрий.

Данный запрос был отправлен Вам  статей 6 и 7 115-ФЗ,0 согласно которым Вы обязаны по операциям предоставить необходимые документы, сообщить информацию, которую требует Банк.

Для того, чтобы выработать оптимальную стратеги по ответу на запрос Банка необходимо детально проанализировать конкретно Ваш запрос.

Обжаловать действия банка можно в Центральный банк России или в суд.

Для более подробной консультации по конкретному Вашему запросу от Банка можете написать мне в личные сообщения (кнопка «общаться в чате» рядом с профилем.

      Добрый день, Дмитрий!

Здравствуйте, выиграл в онлайн казино деньги банк тинькофф требует 115 фз

Что мне нужно сделать чтобы все прояснилось, помогите мне

       В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк имеет право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение денежных средств на их банковских счетах в случае подозрения на то. что данные денежные средства были получены незаконно. 
      У клиента, в свою очередь, возникает обязанность предоставить банку такие документы и сведения, в случае его отказа это сделать банк может временно до выяснения источников происхождения денег заблокировать банковский счет клиента. Также данные о клиенте он может передать в Росфинмониторинг для проведения проверки законности происхождения денежных средств. Помимо этого, клиента могут занести в «черный список» банка. 
      Вам нужно написать грамотный ответ на запрос банка, в котором указать источники происхождения денежных средств, приложить к нему подтверждающие документы. Ни в коем случае не указывайте, что деньги Вы выиграли в онлайн — казино. Транзакции, связанные с подобными вещами являются основаниями для блокировки Вашего банковского счета и занесения Вас в «черный список» банка с отметкой о межбанковском сотрудничестве. Лучше указать иные источники происхождения денежных средств, в зависимости от их суммы, например, подарок или источники от доходов в качестве самозанятого. В таком случае банк снимет к Вам претензии. 
      Готов помочь Вам составить ответ на запрос банка и объяснить порядок дальнейших действий, пишите в личный чат. 
      С уважением, кандидат юридических наук Алексей Валерьевич Колотилин

Добрый день.

     Прежде всего важно понять, что пока сведений о том, что транзакции связаны с онлайн-казино в банке нет. Напрямую переводы на онлайн-казино и с них в РФ не идут. Как правило используются счета прослойки. Отсюда вопросы о переводах в рамках СБП. При этом в рамках транзакций  физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021. Именно при них возникают вопросы в рамках 115-ФЗ 

     В соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ банк вправе запрашивать,  а  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрашивамые  документы и пояснения по транзакциям. 

     Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.  Сейчас же можно сказать лишь одно,  Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы.

     При этом ни в коем случае нельзя сообщать о транзакциях связанных с зарубежными онлайн казино. Во первых в соответствии со ст.6 115-ФЗ обязательному контролю подлежат такие операции как 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

Во- вторых зарубежные онлайн казино незаконы в РФ, в связи с чем участие в отношениях и транзакциях с ними банк расценит как участие в незаконной деятельности.
       Так же не стоит закрывать счет. Негативным моментом в данной ситуации является  внесение сведений о Вас в «черные списки» ЦБ, доступные всем кредитным учреждениям РФ.

      Обжаловать действия банка  возможно в межведомственную комиссию при ЦБ,  в суд.

      Отдельный момент в Вашем случае — налогообложение выводимых сумм.

      Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком и схемы легализации, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев