Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Можно ли передавать и получать валютный заем между физлицами за пределами РФ без нарушения валютного законодательства?
Физ лицо- резидент передал за пределами РФ наличными займ в долларах нерезиденту РФ- физ лицу..не для предпринимательской деятельности.
Долг вернули в той же валюте на счет резидента в банке страны этого нерезидента.
1. Можно ли так было передавать и получать деньги?
2. Считается ли, что если займ был дан за пределами РФ, и возвращен так же, то нет нарушения валютного законодательства ? Учитывая, что это произошло в стране ЕАЭС.
Добрый день.
Ранее я уже ответил на Ваш аналогичный вопрос, где было указано что Вы передавали займ наличными pravoved.ru/question/3867999/
Вы находились в год выдачи займа в РФ 183 дня и более, поэтому выдача займа минуя счет в уполномоченном банке является незаконной валютной операцией. Штраф установлен статьей 15.25 КоАП п.1 в размере от 20 до 40% от суммы операции
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34661/4adb77015309c711961ab12777e722a3b004b694/
Срок давности привлечен я к ответственности — 2 года с момента ее совершения.
Получать возврат займа Вы могли на любые счета за рубежом, как и на зарубежные ЭПС после Разъяснения БР 4-ОР от 29 июня.
При этом при зачислении денежных средств, причитающихся физическому лицу – резиденту от нерезидента в соответствии с условиями договора займа, на иностранные электронные средства платежа, предоставленные физическим лицам – резидентам, и на их зарубежные счета такие физические лица – резиденты обеспечивают в целях соблюдения требования о репатриации, установленного статьей 19 Федерального закона № 173-ФЗ, получение упомянутых денежных средств на свои банковские счета в уполномоченных банках с учетом примечаний 7, 9 и 10 к статье 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Задавать данный вопрос можно сколь угодно раз, но ответ от этого не изменится. При выдаче займа Вы совершили нарушение валютного законодательства. Вам стоит сейчас вырабатывать стратегию поведения для минимизации рисков, а это возможно лишь в чате.
1. Можно ли так было передавать и получать деньги?
Передавать — нет. Получать — да при соблюдении условий по репатриации
2. Считается ли, что если займ был дан за пределами РФ, и возвращен так же, то нет нарушения валютного законодательства? Учитывая, что это произошло в стране ЕАЭС.
Выдача Вами займа подобным образом — нарушение. При этом я еще не беру во внимание то когда Вы выдали займ, а это отдельный момент по временным рамкам когда появились послабления в свете запрета на выдачу займов нерезидентам, введенного п.3 Указа Президента 79 от 28.02.2022г. www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_410417/
Все остальные моменты, а нюансов масса, могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)