Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Добрый день Подскажите что может сделать банк либо налоговая
Добрый день! Подскажите, что может сделать банк, либо налоговая, если мне каждые выходные поступают переводы в сумме по ~7к в день отрывками по 1200-1500 рублей за перевод?
Откуда переводы? Я работаю на неофициальной работе (не по ТК) в 17 лет аниматором-оператором на детской строительной площадке, и посетители за посещение переводят мне на 2 банка: Тинькофф и Альфа.
В сумме там ~40к в месяц приход из разных источников, я всё кидаю на накопительный счет. Скажите, банк или налоговая могут мне что-то предъявить или заблокировать счет/карту/средства на счетах?
(Карта оформлена на меня, пользуюсь ей 3+ года. И в Альфе, и в Тинькофф;
СЗ/ИП не открыто, организацией владею не я)
Банки обязаны предоставлять информацию о движении по счетам по запросу налоговой (статья 86 Налогового кодекса РФ).
Но еще есть и Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» Советую Вам детально ознакомиться со статье 6 данного закона. В ней содержится перечень случаев, когда Банк самостоятельно сообщает в налоговую о движении по счетам
Банк Вам вряд ли задаст вопросы, суммы не большие. Но при желании может направить Вам запрос по 115-ФЗ (легализация доходов полученных преступным путем) с просьбой обосновать образования денежных средств на счете.
Информацию о полученных доходах налоговики получают от банков по инициативе банка, либо при проведении собственных мероприятий налогового контроля в рамках камеральных и выездных проверок физических лиц. Как известно, в случае получения информации о поступающих доходах налоговые органы вправе проводить налоговые проверки в отношении физических лиц (ст. 89 НК РФ). Кроме того, в рамках проверок юридических лиц и ИП информация о движении денежных средств на счетах физиков также всплывает очень часто.
В случае обнаружения незадекларированных доходов, к физическому лицу, помимо доначисления НДФЛ (13%) применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, а также пеня.
Налоговая и Банки не на возраст смотрят, а на периодичность и суммы поступлений.
У самозанятых нет ограничения по количеству видов деятельности, главное чтоб вид деятельности подходил к перечню чем могут заниматься самозанятые, так как не все виды деятельности им разрешены. Соответственно у налоговой не будет вопросов, если Вы несколько видов деятельности осуществляете. У них вопросы только к исчислению и уплате. Кроме того, у Вас в год по самозанятым не должно превышать 2,4 мил., свыше если будет доход, то обязаны регистрировать ИП.
Налоговая не будет проверять Вас до регистрации СЗ, в принципе пока налоговая не трогает физических лиц, если поступления не большие.
Но в настоящий момент начались письма в адрес юридических лиц осуществляющих перечисления физическим лицам на постоянной основе, с требованиями исчислить и уплатить 13% НДФЛ и страховые, поскольку юридическое лицо является налоговым агентом, либо дать пояснения, что это за перечисления. И тут, проблем больше для юр лиц, так как как налоговый агент это их обязанность удержать и оплатить налоги за Вас.
Если Вы будете без СЗ получать наличные денежные средства, то налоговая не сможет узнать что это был доход у Вас, если только кто то из сторон не предоставит договор оказания Вами услуг и осуществления Вам оплаты.
То что, Вы будете сами себе перекидывать на расчетные счета и вносить наличные денежные средства сами на свой счет, тут налоговая должна будет доказывать, что это Вы что то заработали и внесли, ведь по сути деньги вы могли получить в дар от родственников, которые налогооблагаемой базой не облагаются.