В свою очередь, те кому я передаю карту, обязуются не принимать в оплату сделок по купле-продаже криптовалюты
Здравствуйте.
У меня вопрос следующего порядка: я подписался на передачу своей дебетовой карты в качестве "дропа" за вознаграждение. Мне был предоставлен договор по которому я обязан: не вмешиваться в счет никаким образом и предоставлять информацию о себе и счёте, а также обязан оформить доверенность на лицо управляющее счётом, о снятии наличных средств и предоставлении информации о себе через банк.
В свою очередь, те кому я передаю карту, обязуются не принимать в оплату сделок по купле-продаже криптовалюты добытой преступным путём, а также по усмотрению распоряжаться денежными средствами на банковском счете, принимать платежи от третьих лиц, осуществлять переводы третьим лицам, исполнять переводы третьим лицам, за счет денежных средств на счёте, принимать исполненение по своим сделкам с третьими лицами, но исключительно в целях совершения сделок купли-продажи криптовалюты.
Агент несет ответсвенность предусмотренную законом и договором(штраф)
Мне известно о том, что мой счёт могут заблокировать в рамках статьи 115-ФЗ, однако меня интересует вопрос: какие ещё проблемы могут возникнуть при подписании данного договора и отгородит ли он меня от ответственности в случае, если пункты получателей, не будут выполнены?
вот договор:
https://docs.google.com/document/d/15kqkEvpSONBHG0EXXJi1-CbBRifFxqGuNyazNKC1PMo/mobilebasic
В первую очередь договор у вас будет признан незаконным, так как сделка по передаче банковской карты ничтожна в силу ст.168 ГК РФ
ГК РФ Статья 168. Недействительность сделки, нарушающей требования закона или иного правового акта \ КонсультантПлюс (consultant.ru)
Насчет уголовной ответственности. Для дроппов она пока не наработана. Более 1 года как работают правоохранители по курьерам, получающим деньги. Их включают в организованную группу — ч.4 ст.158 или ч.4 ст.159 УК РФ. Уже есть вступившие в силу приговоры по всей стране.
С дроппами сложнее. Тут вся беда в том, что дроппы обычно идут свидетелями, как 3ти лица, которые продают свои банковские карты в нарушение требований банков о запрете их передачи.
Пока только рассматривают вопрос о том, чтобы их привлекать к уголовной ответственности наровне с курьерами, но подобных приговоров судов я не видел.
Тут вам главное понимать, что все зависит от ваших показаний. И если вы не будете знать именно о том, что через ваш счет проводят незаконные операции, связанные с преступлением, то у вас не будет умысла на совершение преступления в составе организованной группы.
Поэтому. вы останетесь свидетелем. Но, я знаю случаи, когда дроппов задерживали в порядке ст.91 УПК РФ, а затем отпускали. И они по делам проходили как свидетели.
Но, повторю, вопрос о привлечении дроппов пока рассматривают в правоохранительных органах, может, что-то и измениться в правоприменительной практике.
Насчет административного наказания — КоАП РФ не содержит статьи, по которой бы привлекли дроппа.