Подскажите, пожалуйста - что делать в таком случае?

Добрый день. 

     В Вашем случае важно понимание того,  что банк вправе  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

    Дать какие то конкретные рекомендации  относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, Ваших транзакций и пояснений что Вы уже дали( если давали),  и это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.

     Сейчас же можно сказать лишь одно — Вы должны в силу требований статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях связанных с криптовалютой. Также не следует сообщать о  транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с  гемблингом, поскольку в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
    

    Не стоит сообщать о транзакциях связанных с ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. 

    По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях  its.1c.ru/db/newscomm/content/476118/hdoc

    Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что может  вызвать  вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь  вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках. 

    Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с банком  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев