Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Как быть, очень прошу помочь и проконсультировать меня
Здравствуйте! веду небольшой бизнес, то есть являюсь посредником оптовых продаж детской одежды, соответсвенно на карту приходят не маленькие суммы, которые я пересылаю непосредственно поставщикам, а часть оставляю себе. Случилось недопонимание с клиентом и в отместку он пожаловался в мой банк. Теперь банк заблокировал мою карту, зовет на встречу для объяснения доходов. Как быть, очень прошу помочь и проконсультировать меня. Заранее благодарю!
Фатима, доброе утро!
В Вашем случае важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы.
Сейчас можно сказать лишь одно — Вы должны в рамках статьи 7 115-ФЗ предоставить запрашиваемые банком пояснения и документы. При этом не стоит сообщать об операциях с криптовалютой, транзакциям в онлайн казино, ведении предпринимательской деятельности через счет физ.лица. По транзакциям физ.лицам особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.
Так же не стоит закрывать счет, дабы не попасть под риски внесения в черные списки ЦБ, что вызовет вопросы от других кредитных учреждений. Т.е. закрыть счет Вы вправе, но деньги при этом будет предложено перечислить на счет в иной банк. При переводе будет сделана отметка о переводе средств в связи с закрытием счета, сведения будут внесены в списки ЦБ доступные всем кредитным учреждениям, что в свою очередь вызовет вопросы по пришедшим суммам в других банках.
Если мой ответ оказался полезным для вас, вы можете отблагодарить меня дополнительным вознаграждением по ссылке:
https://pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/819279/
С уважением, Жерко Алексей.