Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
На базе приняли, сдал его, оплата пришла на карту
Здравствуйте! Вопрос про металлолом. сдал металлолом ,который копился годами в гараже у деда , в общем вышло где то на 9 тонн . На базе приняли , сдал его , оплата пришла на карту. Но спустя время банк ,на который пришла оплата ,заблокировал счет и потребовал предоставить право собственности на весь металлолом . Откуда сейчас его брать ,когда этот металлом был в гараже ,где то валялся или еще что и даже дед уже не вспомнит что и откуда ,чуть ли не из ссср все лежало . Не понимаем как быть .
Здравствуйте!
Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.
В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/
Согласно ч.14 статьи 7 вышеназванного закона, клиенты обязаны предоставлять банкам соответствующую запрашиваемую информацию.
В случае непредставления банку информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, что и произошло в вашем случае.
Таким образом, в соответствии со статьей 7 вышеназванного закона вы обязаны ответить на запрос банка и представить запрашиваемые документы, а также соответствующие пояснения.
Пояснения излагаются в произвольной письменной форме с приложением подтверждающих документов.
Если документы отсутствуют то нужно указывать всё как было по факту, то есть " металлолом копился годами в гараже у деда" и.т.д.
Здравствуйте, Степан!
В соответствии с п. 1. ст. 13.1 Федерального закона от 24.06.1998 N 89-ФЗ «Об отходах производства и потребления»
Физические лица могут осуществлять в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, отчуждение лома и отходов цветных металлов, образующихся при использовании изделий из цветных металлов в быту и принадлежащих им на праве собственности, согласно перечню разрешенных для приема от физических лиц лома и отходов цветных металлов, утвержденному органами государственной власти субъектов Российской Федерации.
В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 28.05.2022 N 980 «О некоторых вопросах лицензирования деятельности по заготовке, хранению, переработке и реализации лома черных и цветных металлов, а также обращения с ломом и отходами черных и цветных металлов и их...
Прием лома и отходов черных и цветных металлов осуществляется при предъявлении лицом, сдающим лом и отходы черных и цветных металлов, документа, удостоверяющего личность.
Документов, удостоверяющих право собственности на лом законодательство предъявлять не требует.
Тем не менее, банк имеет право заблокировать счет физического лица на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Вам нужно предоставить банку письменные пояснения откуда вы взяли металлолом который сдали. Так и пишите: подтвердить право собственности на металлом копившийся годами не представляется возможным за давностью лет…… Металлолом принадлежал еще моему деду, который хранил его в гараже… ». Думаю этого будет достаточно для разблокировки счета