И чем грозит все это в дальнейшем?

Добрый день! Дочь попала в чёрный список ЦБ по 161 ФЗ. Заявление в ЦБ направили, получили ответ об отказе в исключении из данного списка, рекомендовали обратиться в банк, который включил в базу данных. При обращении в банк, выяснилось, что дочь оформила год назад счет в данном банке, и передала карту другому лицу, который по данному счету в течение 6 дней переводил и получал денежные средства (оборот составил 1 600 000 ₽). Как быть в данной ситуации и исключить свои данные из базы данных, переданных в ЦБ? И чем грозит все это в дальнейшем?