Сходил в три разных офиса по своему городу, отказывался от пояснений, просил закрыть счет и выдать мне деньги

Question

Банк "Совкомбанк", не отдает мои деньги - 70тр, по причине того, что меня подозревают в мошенничестве и они требуют пояснения по моим операциям, ндфл, кем мне приходятся физ.лицы и тд. Сходил в три разных офиса по своему городу, отказывался от пояснений, просил закрыть счет и выдать мне деньги, но мне везде отказали, мол не могут выдать деньги без пояснений, как я понимимаю, они не имеют права не выдавать мне свои деньги по их же прихоти, но что мне делать, к кому обращаться за возвращением своих денежных средств? Деньги в совкомбанке - выигрыш с онлайн-казино.

Павел Попов · Answer

Здравствуйте! Согласно переписки с банком, которую вы прикрепили, с вас требуют пояснения согласно Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ст. 7. Требования банка законны. Вам следует дать пояснения банку о переводе денег и происхождении ваших доходов. Предоставить документы, справки о доходах, их происхождении (доходов). Правовое основание вашего вопроса — Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статья 7. «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом». Подробнее, можете посмотреть тут: www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/92090ea7ec4b8b650767c3574b5483e5127baa30/ Согласно ст. 3 Федерального закона N 115-ФЗ, определено понятие подозрительных операций, это операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В связи с чем, банк запрашивает у вас сведения для определении степени (уровня) риска совершения вами операций по счету.

Анна Бабикова · Answer

Здравствуйте! Здесь дело вовсе не в мошенничестве. Банк имеет право заблокировать счёт, если сочтёт операцию клиента подозрительной с точки зрения возможного «отмывания» незаконно полученных доходов и (или) финансирования терроризма (п. 11 ст. 7 закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). В Вашем случае в рамках этого закона идёт запрос документов в счёт подтверждения операции. почему они мне отказывают в закрытии счета и выдачи мне денежных средств? А вот это уже незаконно. Вы имеете на это право, продавайте письменное заявление о закрытии счета. Согласно статье 859 ГК РФ Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Но учтите, что, если деньги заблокированы на счёте по закону № 115-ФЗ, то такой клиент попадает в «чёрный список», доступ к которому имеют и все другие банки (п. 13 ст. 7 закона № 115-ФЗ.