Здравствуйте, выйграл 90000руб в казино, вывел их на криптокошелек, потом вывел на карту, карту сразу заблокировали, и запрашивают документ о происхождении средтств, что делать?

Здравствуйте,

1. Разберитесь с требованиями банка
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём», банки обязаны проверять операции клиентов, если они кажутся подозрительными.
Перевод средств с криптокошелька на карту может быть классифицирован как операция, требующая подтверждения законности происхождения денег.
 
2. Предоставьте запрашиваемые документы
Банк может запросить подтверждающие документы. В вашем случае это могут быть: Скриншоты выигрыша из казино, подтверждающие сумму.
История транзакций на криптокошельке, показывающая поступление средств.
Платёжные документы, подтверждающие, что деньги поступили с легального источника (например, онлайн-казино).
 
3. Уточните статус казино
Если казино имеет лицензию на деятельность (например, выданную международным регулятором), предоставьте эту информацию банку.
Если казино нелицензированное, это может вызвать сложности с подтверждением законности источника дохода.
 
4. Коммуникация с банком
Свяжитесь с банком через горячую линию или личный кабинет.
Подайте запрос на предоставление списка всех необходимых документов для разблокировки карты.
Подготовьте объяснительное письмо, в котором укажите: Источник средств (выигрыш в казино).
Способ перевода (на криптокошелёк, а затем на карту).
Готовность предоставить дополнительные доказательства (историю транзакций, скриншоты выигрыша и т.д.).
 
5. Если банк продолжает блокировку
Подача претензии банку: Направьте письменную претензию в отделение банка, указав, что готовы подтвердить происхождение средств и требуете разблокировки карты.
Обращение в ЦБ РФ: Если банк не реагирует, направьте жалобу в Центральный банк России (сайт ЦБ РФ).
 
6. Судебное урегулирование
Если банк необоснованно удерживает ваши средства, вы можете обратиться в суд.
На основании статей 1064 и 1102 ГК РФ (возмещение убытков и неосновательное обогащение), суд может обязать банк вернуть ваши деньги.
 
7. Рекомендации
Подготовьте все документы: Подтверждение выигрыша, истории переводов, данные криптокошелька.
Избегайте серых схем: Если казино нелицензированное, подтвердить законность средств будет сложно.
Работайте с банком: Чем быстрее вы предоставите документы, тем быстрее решится вопрос.

Оцените ответ или отблагодарите юриста pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/3975829/