Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Заблокировали карту сына по статье 115 сбербанк
Заблокировали карту сына по статье 115 сбербанк.
Сыну 17 лет.
Здравствуйте, Елена!
Банк имеет право заблокировать карту при подозрении в подозрительных переводах, основываясь на статьях 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». В этом случае банк может запросить пояснения по транзакциям.
После предоставления объяснений блокировка должна быть снята.
Если вы решите закрыть счет, то согласно ст. 859 ГК РФ, банк обязан вернуть остаток средств. Однако, важно учитывать, что информация о блокировке может быть передана в Росфинмониторинг, что может повлиять на возможность пользоваться банковскими продуктами в будущем.
Рекомендую запросить у банка письменное объяснение причин блокировки. На основе полученных сведений можно будет принять дальнейшие меры.
Если у Вас имеются дополнительные вопросы или Вам требуется помощь в составлении документов, напишите мне в чат.
Я готов предоставить высококвалифицированную юридическую помощь.
Вы можете финансово отблагодарить юриста здесь: отблагодарить юриста.