Как предоставить то что они просят если нету доступа?

Question

Здравствуйте . Меня тревожит разблокировка карты по 115-фз . В данный момент я являюсь студентом 1 курса , для получения стипендии мне нужна карта сбербанк . К сожалению там блокировки . У нас в колледже комиссия по Сбербанку которая дает карты на которых идет стипендия . Я спрашивал у них , что мне делать ? Мне ответили , чтоб я пошел и написал претензию . Дальше я больше 3-ех раз звонил в горячую линию 900- . Мне говорили идти в банк и узнавать там , другая что мне нужно доказать почему были эти переводы и тд , а в последнем звонке мне просто ничего не сказали так как сами не знали объяснения . Я шел в главный банк города , там мне сказали иное . Ждать год для разблокировки , а теперь вопрос .. Я могу разблокировать карту ? Как предоставить то что они просят если нету доступа ? Что мне лучше всего написать ? Прошу помощи

Дмитрий Кошкарёв · Answer

Здравствуйте, Artur! В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. В данном случае необходимо направить письмо в банковскую организацию с требованием дать письменные разъяснения по факту применения в отношении вас мер контроля в связи с совершением операций, требующих повышенное внимание. После получения официального ответа по факту применения в отношении вас указанных мер, направить в данную организацию претензию (требование) о разблокировке счета с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными. Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.

Бесплатная консультация юриста

Как предоставить то что они просят если нету доступа?

У вас похожая ситуация?