Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Блокировка банковского счета
здравствуйте! 13.12.2024 г. банк заблокировал все счета. И обосновал это подозрением на перевод денежных средств мошенникам. после чего сотрудник банка связался со мной , в разговоре я подтвердила свой перевод. через два дня приехал сотрудник банка , сфотографировал меня с паспортом, удостоверившись в моей личности . Сегодня 20.12.2024 г. Блокировка до сих пор не снята. Оцените , пожалуйста, законность действий и бездействий банка.
Здравствуйте! В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, банки имеют право блокировать счета при наличии подозрений на осуществление операций по переводу денежных средств мошенническим путем. Это предусмотрено Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ.
Банк должен был уведомить вас о блокировке счетов и предоставить вам возможность представить документы, подтверждающие законность проводимых операций. Вы также имели право обратиться в банк для получения разъяснений о причинах блокировки.
Если банк не предоставил вам достаточных оснований для блокировки счетов и не провел проверку в разумные сроки, его действия могут быть признаны незаконными. Я рекомендую вам обратиться в банк с письменным запросом о предоставлении информации о причинах блокировки и требовать снятия ограничений на использование ваших счетов. Если банк откажется выполнить ваши законные требования, вы можете обратиться в Центральный Банк России или в суд для защиты своих прав.
Доброго времени суток! Рекомендую вам, в сложившейся ситуации срочно лично посетить отделение вашего банка и получить исчерпывающую консультацию по вашему вопросу. Очень настораживает, что сотрудник банка лично вас посетил, чтобы сфотографировать вас с паспортом! Чтобы подтвердить вашу личность, у банка уже имеется все для этого необходимое.
С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы на признаки мошенничества. При обнаружении хотя бы одного из них финансовая организация должна заблокировать перевод. Снять блокировку можно, если клиент подтвердит личность и желание провести операцию без давления со стороны третьих лиц.
Если клиент настаивает, что добровольно переводит деньги и банк ошибочно заблокировал перевод, финансовая организация разблокирует операцию, и деньги дойдут до отправителя.
Если банк пропустил операцию с подозрительными признаками, он обязан возместить отправителю сумму перевода в полном объёме. Для этого нужно подать в банк заявление, на основе которого ему должны вернуть всю похищенную сумму. Срок возврата — 30 дней при переводах по России и 60 дней, если деньги выведены за границу.
Не теряйте время и обратитесь в банк за пояснениями!