Как объяснить происхождение своего дохода?

Здравствуйте!

Прямой запрет на деятельность онлайн-казино содержится в статье 5 Федерального закона от 29 декабря 2006 г. № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_64924/d6fb3580fbd6ef3e662688c02af241894aa7f3a6/

При этом есть нюанс: для граждан России игра на таких площадках не запрещена и не ограничивается. Из этого следует вывод: пользователи могут регистрироваться, пополнять счет, играть и.т.д.

Все остальные моменты по а=вашей ситуации можно разобрать в чате

   Добрый день. Декларируете получаемый и выводимый с сайта доход как доход от источника за пределами РФ, подавая декларацию 3 НДФЛ и оплачиваете с получаемых сумм налог НДФЛ по ставке установленной ст.224 НК www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28165/3e4bbd6dd9fb5dd4e9394f447653506e1d6fa3a9/ Доходом является вс полученная сумма, ставки которые ставили из нее не вычитаете. 

    При этом важно понимание того, что для Вас ставки и получение выигрыша не наказуемы, но с точки зрения банка куда будут приходить средства и откуда Вы будете делать ставки, это повод задать вопросы  в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ и  запросить документы и пояснения по транзакциям по счету,  Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. 

      При этом  в силу ст.6 115- ФЗ обязательному контролю подлежат 

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

По транзакциям между  физ.лицами особое значение имеет совершение операций указанных в Методических рекомендациях БР 16-МР от 06.09.2021.  Лимиты и транзакции которые в обязательном случае вызовут вопросы банка указаны в данных методических рекомендациях. Опять же исходя из этого 

     Все остальные  моменты, в том числе стратегия поведения с минимизацией рисков   могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).

С уважением Евгений Беляев

Здравствуйте!

Согласно пункту 3 статьи 5 закона «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», деятельность по организации и проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети интернет, а также средств связи, в том числе подвижной связи, запрещена.

 Большинство онлайн-казино зарегистрированы в офшорах, где разрешена регистрация казино в интернете. И многие пользователи, делающие ставки, не знают, что с мая 2018 года на законодательном уровне банкам и платёжным системам запрещено производить перевод денежных средств между физлицами и нелегальными операторами онлайн-казино. То есть даже в случае выигрыша вывести деньги себе на счет будет затруднительно. 

Для тех же, кто делает ставки, уголовная ответственность не предусмотрена. Но шансы потерять деньги и их не вернуть – очень высоки. Проблема именно в том, что деятельность онлайн-казино в России запрещена, и все они зарегистрированы за пределами нашей страны.

Если же гражданину удастся заработать деньги в онлайн-казино, то ему придется заплатить налог на прибыль – и это будет абсолютно его головной болью, потому что пакет документов будет достаточно большой.

При этом ставка в 13% будет распространяться на выигрыши хоть в легальном, хоть в нелегальном казино.

Чтобы подтвердить связанные с играми операции, банк может запросить:

документы, которые подтверждают происхождение изначально внесенных на счет этой площадки денег, например справку о доходе или выписку по счетам;
скриншоты из личного кабинета в онлайн-казино, которые позволяют определить его принадлежность вам, то есть на них должны быть видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
справку о верификации личного кабинета в онлайн-казино;
скриншоты или выписку по счету в онлайн-казино за последние три месяца, где видны суммы операций, проходящих проверку,
документы, подтверждающие уплату налогов с игр в онлайн-казино, например платежные поручения или банковские чеки.