Заблокировали сбер карту по статье 115 фз, до определенного числа нужно явиться с документами и пояснения денежных операций, что будет если я не явлюсь в офис?

Здравствуйте!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

В случае не предоставления указанных сведений в отношении вас могут быть применены установленные законом меры контроля. 

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк имеет право заблокировать банковскую карту клиента при наличии подозрений на осуществление подозрительных операций. В таком случае клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств и характер операций.

Если вы не явитесь в офис банка в указанный срок для предоставления необходимых документов, банк может продолжить расследование и принять дополнительные меры, включая дальнейшую блокировку карты или счета. Это также может повлиять на вашу кредитную историю и репутацию как клиента банка.

Важно своевременно реагировать на запросы банка и предоставлять все необходимые документы для скорейшего разрешения ситуации.