Банк тинькофф по закону 115 фз заблокировал счета, помогите разблокировать

Здравствуйте! 

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ банки могут выявлять подозрительные операции и блокировать счета, чтобы пресечь финансирование терроризма (экстремизма) и легализацию преступных доходов.

С принятием этого закона у банков появилась возможность ограничивать операции и блокировать счета и карты клиентов. Иногда банки подходят к его исполнению, мягко говоря, слишком рьяно, что влечет блокировку счетов с легальными операциями.

При необходимости можете обратиться ко мне в личный чат юриста для более детальной и «персональной» юридической консультации и подготовки правовых документов (ст.779 ГК РФ оказание юр.услуг).

Здравствуйте!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. 

По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.