Заблокировали карту по статье 115 иза того что были большие переводы хотел бы вернуть щита свои назад

Здравствуйте! 

Любой перевод физическим лицам должен быть обоснован и подтвержден. В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» допустимость переводов физическим лицам и блокировки карты зависит от того, какой это банк и какие у него правила.

Такие правила могут различаться и контроль у каждого банка свой. Это касается и размера сумм отдельных переводов, и сумм по итогам определенного периода, и интенсивности переводов и их периодичности. Денежные переводы в целях оказания помощи нужно оформлять соответствующими документами или указывать основание: дарение, пожертвование, заем и проч. Если речь идет о получении прибыли, то придется подать декларацию в налоговую инспекцию и уплатить налог. После подачи декларации и уплаты налога, а также после предоставления в банк документов о происхождении денежных средств банк должен будет снять блокировку.

Есть другой вариант: обжаловать решения банка руководству или в Банк России, если есть для этого основания.

Здравствуйте!

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету,  вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы. 

Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.

Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям. 

По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.

Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.