Сейчас пришло требование с разъяснениями (прилагаю) Как мне поступить и что сделать?

Уважаемый Сергей! Доброго времени суток! В любом случае на требование налогового органа Вам следует дать в срок объяснение с приложением соответствующих документов.

Теперь по сути: Вы ИП, у Вас ЮЛ (тоже, к примеру, ООО) или самозанятый или просто «физик»?

Далее (если что не так- исправьте), Вы наняли по трудовому договору физическое лицо и оно же по гражданско -правовому договору поставляло Вам товар.

Если так, то здесь надо вникать, какой там у Вас налог и брали ли Вы в расходы эти затраты. 

Там вполне может быть и занижение суммы налога со всеми вытекающими последствиями (ст.122 КоАП РФ, ст.ст.198,199, 199.1- 199. 4 НК РФ), опять же надо вникать более серьезно.

И это не считая вопросов со стороны кредитного учреждения («экономия») 

Здравствуйте. Сергей!

Как мне поступить и что сделать?

Ситуация у вас не очень хорошая. Вам нужно подать пояснения, что это выплаты по договору купли-продажи (договор тоже нужно будет предоставить), так как если вы не дадите таких пояснений, то вам начислят на данные выплаты все зарплатные налоги. То есть нужно платить НДФЛ и взносы. (ст. 226 НК, п. 1 ст. 420 НК).

А проблема как раз в том, что если вы подадите такие пояснения, то налоговая переключится на вашего работника. Точнее на вашего продавца. Весь его оборот она тоже обложит НДФЛ. А может быть будет и хуже — она может признать это предпринимательской деятельностью, оштрафовать, и еще начислить НДС на эти продажи. 

А еще возможна проблемы с банком, так как используя зарплатный проект для таких выплат вы скорее всего нарушили условия договора с банком...

    Добрый день.

    В данном случае Вы сами в банке указали данные средства как зарплата. Более того оформляя платежные документы постоянно подтверждали что переводите именно за.плату. В этой связи Вы конечно можете попытаться сейчас встать на позицию что выплачивали средства в качестве долга, или за покупку товаров, но шансы на то, что ФНС согласится с этим и откажется от претензий -  минимальны. 

   В качестве ответственности у Вас на настоящий момент грозят штрафы за несдачу отчетности, за неисполнение обязанности налогового агента — ст.123 НК www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19671/539d6ca4c0a10b10485324dbcec142f73acb015c/, за неисполнение обязанностей по оплате страховых взносов — ст 122 НК https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19671/1bab8cfd8c4da82e8af44f7ebcbfa1716bac9586/

Доначисление и взыскание страховых взносов и НДФЛ + пеня.

    Вы конечно можете указать что покупали что то  у поставщика для перепродажи, но здесь, даже если уйти от НДФЛ у него — скажем владел имуществом более 3 лет, но возникнет нарушение в рамках неприменения Вами ККТ, поскольку при покупке товара у физ.лиц для дальнейшей перепродажи Вы должны были выбить соответствующие чеки ККТ. 

   Для того что бы выбрать стратегию поведения и попытаться минимзировать негативные последствия неправильного построения схемы работы, нужно анализировать полностью Ваш документооборот с физ.лицом и в платежи в пользу него, а так же тот договор на основании которого Вы переводили средства. 

    Все остальные  моменты  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

     С уважением Евгений Беляев