Как ответить на запрос Т-Банка по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой через p2p?

Здравствуйте! Ответ на запрос Т-Банка по 115-ФЗ, который регулирует деятельность по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, требует внимательности, так как закон устанавливает обязательства для банков по контролю за операциями, связанными с криптовалютой. В случае операции через P2P-платформу (peer-to-peer) важно правильно оформить ответ, чтобы удовлетворить требования законодательства и банка.

Вот несколько шагов, которые можно предпринять:
1. Подготовьте необходимые документы
В запросе от банка могут потребовать предоставить информацию, касающуюся конкретной сделки, таких как:

Данные о контрагенте (например, кто был покупателем/продавцом криптовалюты).
Копии документов (например, переписка, подтверждающая сделку).
Подтверждения перевода средств (включая скриншоты, транзакционные данные).
Детали сделок с криптовалютой (например, сумма, дата, метод расчета, тип криптовалюты).
Источник средств (откуда поступили средства, если это необходимо для подтверждения законности сделки).
2. Укажите правомерность и законность операции
Если операция была проведена законно и в рамках допустимых действий, объясните, что вы соблюдали все требования и действовали в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая правила, регулирующие работу с криптовалютой через P2P.

Пример объяснения:

«Все операции были проведены с соблюдением законодательства Российской Федерации, а также в рамках P2P-платформы, являющейся законной и предоставляющей гарантии безопасности для обеих сторон. Криптовалюту я покупал/продавал в соответствии с текущими нормами, а также не нарушал требований по обмену цифровых валют.»
3. Предоставьте сведения о платформах и операциях
Укажите платформу или сервис, через который вы осуществляли операции с криптовалютой (например, Binance P2P, LocalBitcoins и другие). Укажите, каким образом вы проводили транзакции и с кем взаимодействовали.

Пример:

«Операции с криптовалютой были осуществлены через платформу Binance P2P. Все сделки проводились с проверенными контрагентами, а средства переведены через безопасные каналы платежей. На платформе была использована двухфакторная аутентификация и другие механизмы защиты.»
4. Подтверждение источника средств
Важно объяснить, откуда пришли средства для проведения операций с криптовалютой, если это требуется. Например, вы можете указать, что средства были переведены с личной карты или счета.

Пример:

«Средства для операции поступили с моего счета в Т-Банке, и я готов предоставить подтверждения транзакций по запросу.»
5. Соблюдение законодательства по 115-ФЗ
Важно подтвердить, что вы соблюдаете все требования по 115-ФЗ, включая обязательства по идентификации клиентов и предоставлению информации о происхождении средств.

Пример:

«Я полностью соблюдаю требования 115-ФЗ и готов предоставить все необходимые документы для подтверждения законности сделок. Все операции осуществлялись в рамках действующего законодательства, и криптовалюта не использовалась для незаконных целей.»
6. Уточнение по запросу
Если запрос не ясен или требует уточнений, вежливо попросите банк разъяснить, какие конкретно данные или документы нужны.

Пример:

«Прошу уточнить, если нужно предоставить дополнительные сведения или документы для более детальной проверки операции. Готов предоставить всю необходимую информацию.»
Итоговый пример ответа:
Уважаемые представители Т-Банка,

В ответ на ваш запрос по 115-ФЗ, касающийся операций с криптовалютой через платформу P2P, сообщаю, что все мои операции были проведены в соответствии с законодательством Российской Федерации. Операции были осуществлены через платформу Binance P2P с проверенными контрагентами. Средства поступили с моего счета в Т-Банке, и вся информация о происхождении средств готова к предоставлению по запросу.

Если вам требуются дополнительные данные или документы для более детальной проверки, прошу вас уточнить, что именно необходимо предоставить.

С уважением, [Ваше имя].
Важно помнить, что соблюдение всех требований 115-ФЗ и готовность предоставить документы — это ваша защита от возможных претензий со стороны банка.

Буду благодарен за положительный отзыв!