Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Могут ли заблокировать и новую?
здравствуйте, заблокирована карта одного банка по 115. сделала вторую и была еще одна которой я пользовалась уже долго, в итоге новую карту заблокировали позавчера хотя подозрительных операций не было, а относительно старую карту заблокировали вчера, хотя ею я пользуюсь на постоянке после блокировки первой, заказала еще одну карту. могут ли заблокировать и новую??
Могут заблокировать и новую. Лучше разобраться в банке о причинах, дать разъяснения по движению денег и при необходимости предоставить документы.
Расскажу про личный опыт. Мне Т-банк блокировал дважды.
Первый раз из за слишком частых переводов на мелкие суммы. Я давал устные объяснения, но мою апелляцию отклонили. Я завел карту на новый номер телефона, и ура, ничего не блокировали.
Второй раз заблокировали из-за перевода на более крупные суммы. У меня были документы, подтверждающие происхождение денег.
Таким образом
1. Нужно общаться с банком.
2. По возможности предоставлять документы о происхождении средств (например, договоры купли-продажи, займа, расписки и т.п).
Здравствуйте, Виктория!
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...», банк имеет право запросить у вас документы и пояснения по транзакциям по счету, вы же обязаны представить пояснения и запрошенные документы.
Перечень отдельных операций физических лиц, на которые обращают особое внимание кредитные организации, изложен в Методических рекомендациях ЦБ РФ 16-МР от 06.09.2021.
Необходимо обратиться в банковскую организацию, запросить официальный ответ по факту применения в отношении вас мер контроля, после чего направить претензию (требование) о разблокировке счетов с предоставлением интересующей информации по совершенным вами операциям.
По результатам данных действий, следующим этапом может быть обращение в ЦБ РФ и в судебные органы с исковым заявлением о признании действий банковских организаций незаконными.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.