У меня заблокировали карты по 161 фз Писала в банк России много раз, приходил отказ Подал на блокировку этого

Здравствуйте, Надежда.

Согласно ст. 856 ГК РФ и ст. 27 Федерального закона № 115-ФЗ, банк вправе приостанавливать операции по счёту при подозрениях в отмывании средств. Но при этом он не имеет права блокировать социальные выплаты, включая детские пособия, если они подтверждены.

Ваши действия:

1.Направьте в банк заявление с требованием разблокировки поступлений социального характера, сославшись на п. 11 ст. 27 Закона № 115-ФЗ. Приложите документы: справку из соцзащиты или уведомления из госуслуг о назначении пособий.

2.Если откажут — обратитесь в суд с требованием признать блокировку незаконной в части социальных выплат, и потребуйте компенсацию морального вреда (ст. 15, 1064 ГК РФ).

3.Также можно подать жалобу в прокуратуру и Росфинмониторинг, так как блокировка социальных пособий нарушает ваши конституционные права.

Могу помочь подготовить заявление в банк и жалобы в контролирующие органы.

Если потребуется — пишите в чат. Услуги в чате платные.

С уважением,

Гайворонский Александр.

Здравствуйте, Надежда!

Для начала надо понять причину блокировки, обратившись в ЦБ РФ и ваш банк. 

Тут 2 основных варианта — сведения от МВД или работа безопасности банка.

В первом случае надо работать совместно с адвокатом, который понимает в дистанционных мошенничествах и в том, как сделать вас свидетелем по делу. 

Во втором — надо работать с конкретными лицами в вашем банке, которые занимаются установлением обстоятельств блокировки для понимания их критериев, почему ваши операции попали под требования ФЗ 161.

Для более подробной консультации Вы можете обратиться к любому юристу сайта в чат и обговорить оказание услуги в рамках требований ст.779 ГК РФ. 

 В том числе можете обратиться в мой чат для более подробной консультации и помощи в составлении документов.