Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Известны ФИО, ИНН, номер телефона, банк, номер счёта дропов (получателей платежа), но неизвестен адрес регистрации
Родственник перевёл крупную сумму денег телефонным мошенникам на "безопасные счета" (всего 4 разных счёта в нескольких банках). Известны ФИО, ИНН, номер телефона, банк, номер счёта дропов (получателей платежа), но неизвестен адрес регистрации. Заявление в полицию было написано, КУСП есть, но текущий статус дела я не знаю.
Вопрос к юристам - оценить перспективу подачи иска о неосновательном обогащении (и как результат получение исполнительного листа) и подсказать порядок действий.
Если на этом портале есть юрист, у которого был реальный опыт аналогичных дел (когда адрес регистрации ответчика был неизвестен заранее и его нужно было установить уже в ходе процесса), готов оплатить консультацию и дальнейшее ведение этого дела.
1. или указывать в качестве ответчика банк (но тогда, если я правильно понимаю, это уже будет арбитражный суд т.к. банк — юрлицо), а потом заменять ответчика на физлицо (как это сделать если арбитражный суд — для юрлиц?)
2. или указывать недостоверные данные, а потом их актуализировать в процессе (но если я укажу придуманный адрес регистрации ответчика и он из-за этого не будет извещен о иске, то это будет повод для его прекращения?)
поэтому интересует в первую очередь не теория, а практика
Здравствуйте, Алексей.
В силу пункта 1 статьи 1102 ГК РФ получатели денежных средств могут быть отнесены к категории лиц, которые без установленных законом или сделкой оснований приобрели имущество за счет другого лица — Вашего родственника, поэтому обязаны возвратить последнему неосновательно приобретенное имущество.
Ваш родственник может направить запрос в Банковскую организацию с требованием предоставить сведения о получателе переводов денежных средств.
На данное требование Банковская организация ответит отказом, после чего Ваш родственник (Истец) может подать иск в отношении банковской организации о неосновательном обогащении.
В иске можно указать на неправомерные действия банковской организации в соответствии со следующим документом - «Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента» (утв. АРБ),
которым установлено, что Банку-получателя необходимо:
В рамках действующего законодательства Российской Федерации оказывать любое возможное содействие… плательщику в целях возврата неосновательно полученных сумм, в том числе в части направления… плательщику имеющейся информации о получателе платежа
на основании статьи 19 Конституции Российской Федерации, пункта 1.7 статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных», статей 6 и 131 ГПК РФ, а также статьи 7 Федерального конституционного закона от 31.12.1996 N 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации»
для предъявления иска к получателю о возврате неосновательного обогащения в соответствии с главой 60 ГК РФ.
В иске к Банку необходимо указать требование о получении сведений (персональные данные — ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, адрес) получателей платежей у Ответчика (Банка) по указанным Вами переводам денежных средств.
Алексей, здравствуйте.
1. Вам стоит понимать, что принятие судом решения о взыскании неосновательного обогащения приведет только к тому, что Вам при вступлении данного решения суда в законную силу выдадут исполнительный лист, а реальное фактическое взыскание будет зависеть от имущественного положения должников и от расторопности действий судебного пристава.
2. У меня имелась практика, когда адрес ответчика известен не был, указывали в качестве адреса должника местонахождение его имущества, а таковым указали адрес отделения банка, где был открыт счет должника со ссылкой на п.1 ст.29 ГПК РФ
Но такой вариант был использован от безысходности, суд вполне мог обездвижить иск, а затем и вернуть его со ссылками на п.1 ст.136 ист.135 ГПК РФ, поскольку сам счет не является имуществом. Но прошло.
3. Возможно схитрить и указать любой адрес, сославшись на «якобы сообщение» получателями, например, по телефону
4. В другом примере не было известно вообще ничего, кроме номера телефона и имени отчества должника, изначально исковые требования предъявлялись к банку по месту ведения счета должника, обосновывая требования его нарушениями и относя иск к категории о защите прав потреебителей, в последствии привлекали установленного уже судом получателя в качестве соответчика. Было два таких примера за последние полгода, в одном из них взыскали неосновательное обогащение, в другом суд отказал, решение сейчас в апелляционном порядке обжалуется.
Во всех случаях необходимо заявлять ходатайство об установлении адреса судом (п.2 ст.57 ГПК РФ).
С уважением
Поэтому перед тем как решить стоит ли вообще в это ввязываться, хотелось бы примерно понять бюджет на юридические услуги (составление исков и ходатайств).
В ходе разбирательства в суде первой инстанции при получении указанных сведений судом, Ваш родственник как Истец может заявить ходатайство о замене ненадлежащего ответчика (Банка) надлежащим — получателем Ваших денежных средств — в соответствии со ст. 41 ГПК РФ.
Если данные сведения сообщил Вам злоумышленник (мошенник), они могут быть подложными, либо принадлежать другому лицу. В данном случае рекомендовал бы обращаться с исковым заявлением непосредственно к Банковской организации.
Если у вас остались какие-либо вопросы, обратитесь ко мне в чат.
С учетом Ваших дополнений отвечу, что если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются специальными законами, в соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012г. № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей",
При этом положения названного закона об оказании услуги с недостатками, взыскании убытков, неустойки и морального вреда, на которые Ваш родственник как Истец будет ссылаться для обоснования своей позиции, не вступают в противоречие с положениями иных специальных норм Закона, и при разрешении споров между банками и потребителями финансовых услуг надлежит руководствоваться Законом РФ от 07.02.1992г. № 2300-1 «О защите прав потребителей».