Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Для снятия ограничения потребовал, причину перевода такой суммы на карту другого человека
Здравствуйте! Сотрудник компании по сбору металла попросил через мою карту тинькофф выплатить их клиенту денежные средства за лом и оставить себе 6тыс. Рублей за помощь. Сумма около 260000руб. Сотрудник сказал, что данная операция законна. Оформили на меня акт передачи лома. Я получил деньги и отправил их человеку(клиенту, который сдает лом). После этого тинькофф наложил ограничения на мой счет. Для снятия ограничения потребовал, причину перевода такой суммы на карту другого человека. Далее потребовал документ права собственности на лом. Что делать в такой ситуации?
Здравствуйте?
В данной ситуации вы, вероятно, стали участником схемы, вызывающей подозрения у банка в отмывании денег (ст. 174 УК РФ). Банк обязан проверять крупные транзакции по ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов». Ваши действия формально выглядят как получение дохода от продажи лома (260 тыс. руб.), но отсутствие документов, подтверждающих ваше право собственности на металл (договор купли-продажи, акты приема-передачи от реального владельца), делает операцию незаконной. Тинькофф вправе требовать доказательств легальности средств. Чтобы разблокировать счет:
Предоставьте банку все документы: акт передачи лома (с подписями и реквизитами компании), подтверждение, что вы действовали по поручению организации (письменная доверенность).
Если документов нет — напишите объяснительную с деталями операции (ФИО сотрудника, название компании, контакты клиента).
Если банк откажет — обратитесь в суд, но будьте готовы к вопросам о налоговой отчетности (незадекларированный доход в 6 тыс. руб. может повлечь штраф по ст. 122 НК РФ).
Важно: В будущем избегайте участия в сомнительных схемах — даже с письменными актами вы рискуете стать фигурантом уголовного дела.
Для дополнительной консультации обращайтесь ко мне в чат (по правилам данного ресурса консультация осуществляется платно). Также я буду очень рад, если Вы меня поддержите, нажав кнопку на странице моего профиля «отблагодарить юриста».
С Уважением,
Павлов М.О.