Ключевые моменты: Доходы (2024 год, ~3.48 млн руб): Частная деятельность (менеджерские услуги, IT, ремонт авто)
Тема: Консультация по блокировке счёта в Тинькофф Банке по 115-ФЗ
Добрый день!
Прошу помочь разобраться с ситуацией: мой счёт в Тинькофф Банке заблокирован по 115-ФЗ. Банк отказал в разблокировке, не приняв альтернативные документы о происхождении средств.
Ключевые моменты:
Доходы (2024 год, ~3.48 млн руб):
Частная деятельность (менеджерские услуги, IT, ремонт авто).
Поступления от клиентов (например: Сергей К. — 1 022 198 ₽ за управленческие услуги, KROMET8 MSK — 210 597 ₽ за настройку серверов).
Подтверждающие документы: чеки, акты, скриншоты работ (для IT).
Расходы (бытовые):
Авто (запчасти, ремонт — 415 316 ₽), топливо (188 338 ₽).
Продукты (205 162 ₽), переводы (аренда, помощь родителям).
Проблема:
Банк проигнорировал мои документы (нет 2-НДФЛ, но есть чеки/акты).
Деятельность разовая, не предпринимательская (ст. 217 НК РФ).
Прошу помочь:
Проверить законность действий банка.
Составить жалобу в ЦБ с требованием разблокировки.
Подсказать, как усилить аргументацию (например, ссылки на Указание ЦБ №4997-У).
Готов предоставить все детали и документы. Спасибо!
Я несовершеннолетний (16 лет), и мои доходы в 2024 году (~3.48 млн руб.):
Поступали от физических лиц и несколько раз от фирм(но там суммы маленькие) за разовые работы (IT, ремонт авто, менеджмент).
Не связаны с предпринимательством — нет систематичности, рекламы, ИП.
В личном кабинете ФНС/Госуслуг нет требований об уплате налогов.
Сомнения:
Должен ли я подавать 3-НДФЛ или платить НДФЛ 13%, если:
Деятельность носила разовый характер (п. 1 ст. 217 НК РФ);
Клиенты — физлица (не компании-работодатели);
Налоговая не направляла уведомлений.
Риски от банка/ФНС:
Может ли Тинькофф передать данные в ФНС, и последуют ли требования об уплате?
Будет ли штраф за неуплату, если доходы не подлежат налогообложению?
Подтверждающие документы:
Чеки, акты от клиентов;
Скриншоты переписок о работах;
Выписка из ФНС об отсутствии задолженностей.
Прошу помочь:
Дать чёткий ответ по моим налоговым обязательствам с отсылками к НК РФ.
Подсказать, как защититься от претензий ФНС при разблокировке счёта.
Я могу предоставить свое заявление в ЦБ, которое еще не отправлял, там подробно расписана ситуация
Готов предоставить дополнительные детали. Спасибо!
Приветствую, Ян!
1. Решили свой вопрос?