Здравствуйте, заблокировали карту в связи фз 115 (ВТБ) как составить обращение, что бы ее разблокировали

Добрый день!

В случае блокировки банковской карты в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», Вы вправе обратиться в банк с письменным заявлением о предоставлении разъяснений причин ограничений и представлении необходимых документов для разблокировки.

Согласно ст. 7 указанного закона, кредитная организация обязана идентифицировать клиента и имеет право приостанавливать операции при возникновении сомнений в их законности:

11.1. Кредитная организация, филиал иностранного банка отказывают в совершении операции с денежными средствами в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, до момента наступления безотзывности перевода денежных средств, предусмотренной Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Исходя из изложенного, необходимо грамотно оформить запрос с подтверждением легальности источника поступлений.

С уважением, М.А. Чотчаева!

Добрый день, Сабина!

1. Благодарю, что обратились на сайт правовед.

2.  Нужно понимать, что Банк действует согласно ст. 7 ФЗ 115, при этом вы обязаны предоставить  пояснения (разъяснения) и приложить  доказательства.   

В данном случае нужно составить не обращение, а пояснения согласно запросу с приложением доказательств. 

Ественно каждая ситуация уникальная, поэтому в целом тут требуется разбор ситуации совместно с юристом. 

3.  Если вам нужна в помощь в  составлении ответа, в дополнительной консультации,   то  я готов предложить свои услуги. Мы можем обсудить вашу ситуацию более подробно и разработать это все в чате.

Неоднократно помогал клиентам по таким ситуациям, в том числе и в суде. Недавно помог клиенту  и банк принял положительное решение.  Важно понимать, что каждая ситуация уникальная имеет свои особенности в разработке позиции защиты. 

Я готов оказать профессиональную поддержку и помочь вам максимально эффективно решить проблему.

Заранее благодарен за оказанное доверие!

Желаю успехов в защите ваших прав и законных интересов. 

С уважением, 

юрист Квон Дмитрий Викторович

Если моя помощь оказалась для вас полезной и вы хотите поддержать мою работу, буду очень благодарен за любой добровольный донат.Вот ссылка (тут).

Он поможет мне продолжать помогать людям