8 499 938-65-20
Мы — ваш онлайн-юрист 👨🏻‍⚖️
Объясним пошагово, что делать в вашей ситуации. Разработаем документы и ответим на любой вопрос, даже самый маленький.

Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
1100 ₽
Вопрос решен

Здрастуйте, хочу заняться арбитражем, закупать на электронном кошельке по p2p рубль по курсу 1.01, а после

Здрастуйте, хочу заняться арбитражем, закупать на электронном кошельке по p2p рубль по курсу 1.01, а после продавать его по курсу 1.06 и получать разницу 5% как прибыль, как я могу платить налоги и что нужно делать что бы избежать блокировки счета, испольдую 3 разных карты от банков, открыть ип? Или самозанятого, объем не более 200 000 рублей на каждой карте, доход в год менее 500 000 рублей,

, Клиент, г. Москва
Евгений Беляев
Евгений Беляев
Юрист, г. Барнаул
рейтинг 10
Эксперт

    Добрый день. 

     При любом арбитраже важно понимание, что речь идет о перепродаже. В этой связи применение самозанятости запрещено в силу ст. 4 422-ФЗ

2. Не вправе применять специальный налоговый режим:

2) лица, осуществляющие перепродажу товаров, имущественных прав, за исключением продажи имущества, использовавшегося ими для личных, домашних и (или) иных подобных нужд;

www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_311977/30ba0412dfedfe46e8061ea063246bac59da2b69/

    Подбор наиболее оптимального режима налогообложения и орг.структуры построения деятельности требует проработки массы деталей и возможен в рамках услуги в чате.

    Но основная Ваша проблем  все же не в налогах, а  в другом.     Прежде всего арбитраж всегда связан с массовостью транзакций по счету. В этой связи Вы попадаете под риски   предъявления претензий и запросов банков в рамках 115-ФЗ. Достаточно изучить те же Методические рекомендации  ЦБ  16-МР от 06.09.21 г. https://www.consultant.ru/law/hotdocs/70921.htmlи ряд последующих, что бы увидеть это. От рисков блокировок  даже при регистрации ИП и оплате налогов( хоть с ИП, хоть без) Вы в этом случае не уйдете.  Более того, если Вы зарегистрируете ИП, то получение оплат на карты физ.лиц будет расценено банком как нарушение Инструкции БР 204-И https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_393919/e00c5365d95c5c921f3f1b4cf6cb9e6096e0ffec/что является самостоятельным фактором запросов в рамках 115-ФЗ

     Отдельным моментом выступают риски в рамках валютного законодательства при сделках совершаемых с нерезидентами, с использованием зарубежных эл.кошельков, с обязанностью соблюдения как 173-ФЗ, так и Инструкции БР 181-и

      Все остальные  моменты, касающиеся построения схем  работы в выбранной Вами сфере,  с оптимизацией налогов и минимизацией рисков по 115- ФЗ  могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер)

С уважением Евгений Беляев

1
0
1
0
Юрий Колковский
Юрий Колковский
Юрист, г. Екатеринбург
рейтинг 9.4
Эксперт
хочу заняться арбитражем, закупать на электронном кошельке по p2p рубль по курсу 1.01, а после продавать его по курсу 1.06 и получать разницу 5% как прибыль, как я могу платить налоги и что нужно делать что бы избежать блокировки счета, испольдую 3 разных карты от банков, открыть ип?

 Здравствуйте.

Для начала стоит отметить, что самозанятость Вы не можете использовать, поскольку в в соответствии с положениями ст. 4 Закона №422-ФЗ лица, осуществляющее перепродажу товаров/имущественных прав не вправе применять этот налоговый режим.

Помимо этого Вы неминуемо попадаете на как минимум две проблемы:

1. Доказывание Ваших расходов (далеко не все документы о расходах могут быть приняты налоговым органом в качестве доказательства их несения,

2. Ввиду массовости операций, пристальное внимание банка на основании положений ст. ст. 6 и 7 Закона №115-ФЗ Вам обеспечено, а если Вы не сможете объяснить экономическую сущность операций — то блокировка практически неизбежна.

При этом не имеет значения будете ли Вы платить налоги, зарегистрированы как ИП или нет, используете Вы одну карту или несколько — все это не спасет Вас от направления Вам запроса от банка и в отсутствии надлежащих пояснений — разрыв банком отношений с Вами. Одним из оснований разрыва также может стать получение денежных средств на карты/счета физического лица, если Вы зарегистрируетесь как ИП и будете проводить транзакции не через расчетный счет, поскольку использование текущих счетов физлиц в предпринимательских целях не соответствует положениям действующего банковского законодательства.

  Так что в Вашем желании заработать имеется ряд существенных проблем, которые не могут быть разрешены простой регистрацией в качестве ИП и уплатой налогов с предполагаемой разницы на курсе. Ситуация сложнее и гораздо глубже.

Если Вам потребуется дополнительная консультация по этому вопросу и/или составление документов, либо возникнут иные правовые вопросы, Вы можете обратиться ко мне в чат за персональной консультацией.

0
0
0
0
Похожие вопросы
Уголовное право
Можно ли законно закупать и продавать перманганат калия 99% юридическому лицу для удобрения растений?
Можно ли законно закупать и продавать перманганат калия 99% юридическому лицу для удобрения растений ?
, вопрос №4775402, Виталий, г. Москва
Военное право
2029, а не "нормативного" срока конкретной образовательной программы?
Здравствуйте. Нужна консультация по отсрочке от призыва при переводе между вузами. В 2023 году я поступил в МПГУ на очную аккредитованную программу 44.03.05 «Педагогическое образование» (бакалавриат, срок 5 лет), на основании этого военкомат предоставил отсрочку по подп. «а» п. 2 ст. 24 ФЗ-53. 30.09.2024 я оформил академический отпуск, в 2025 году восстановился в МПГУ на той же программе и том же курсе, и уже после восстановления программа в вузе получила статус «базовое высшее образование» (срок также 5 лет). Сейчас у меня на руках справка из МПГУ, где указана новая дата окончания обучения — 31.08.2029, то есть фактически общий срок обучения с момента первого зачисления в 2023 году составляет около 6 лет. Форма обучения очная, программа аккредитована. Планирую рассматривать перевод зимой (после зимней сессии) в другой вуз на очную аккредитованную программу бакалавриата (4 года) того же уровня образования, на 1 курс 2 семестр (смена направления — не педагогика, а, например, ИТ или реклама/цифровые коммуникации). Критично важно, чтобы в новой справке для военкомата дата окончания обучения была не позже 31.08.2029. В ФЗ-53 есть норма о том, что право на отсрочку при академическом отпуске и переводе сохраняется только при условии, что общий срок, на который была предоставлена отсрочка для обучения, не увеличивается или увеличивается не более чем на один год. Правильно ли я понимаю, что: а) перевод с программы базового высшего образования (5 лет) на обычный бакалавриат (4 года) формально считается переводом в рамках того же уровня образования, и в принципе допускает сохранение отсрочки; б) ключевым условием в моём случае является то, чтобы новая дата окончания обучения при переводе не выходила за пределы уже установленного срока (31.08.2029), а не «нормативного» срока конкретной образовательной программы? То есть сохранится ли право на отсрочку, если перевод будет оформлен именно как перевод, уровень образования останется тем же, а дата окончания в новой справке из другого вуза будет не позднее 31.08.2029? Хотелось бы понять, есть ли здесь риск утраты отсрочки при таком переводе или же при соблюдении этих условий она должна сохраняться.
, вопрос №4775295, Александр, г. Москва
Уголовное право
Позвонила ей домой и назначила встречу в вестибюле здания Жилищного управления, куда Староверова О.А
Методика расследования мошенничества. Информация 1. 16 апреля в прокуратуру Фрунзенского района г. Саратова обратилась Староверова О.А. с заявлением, в котором указала, что около двух месяцев назад ее знакомая Шабунина Н.В. познакомила ее с некой Бычковой Т.Н. Последняя предложила помощь в приобретении двухкомнатной квартиры, первоначальный взнос за которую составил 800 тыс. руб. Староверова О.А. согласилась. Через несколько дней Бычкова Т.Н. позвонила ей домой и назначила встречу в вестибюле здания Жилищного управления, куда Староверова О.А. пришла со своим мужем и Федоровой Г.В., передала ей 800 тыс. руб. и паспорта. Бычкова Т.В. попросила всех подождать и минут через 40 вернулась с бланком Жилищного управления, заверенным печатью и подписями должностных лиц, в котором значилось, что от Староверовой О.А. в счет первоначального взноса на строительство двухкомнатной квартиры принято 800 тыс. руб. Указанный документ Староверова О.А. приложила к своему заявлению. Она пояснила, что из разговора с Шабуниной Н.В. узнала, что и ей Бычкова Т.Н. оказывает подобную услугу. Шабунина Н.В. познакомилась с Бычковой Т.Н. через свою родственницу Ульянову М.Ф., которая живет в общежитии и которой Бычкова Т.Н. также обещала помощь в решении жилищного вопроса. На вопрос следователя, что заставило Староверову О.А. обратиться в прокуратуру, та пояснила, что сделала это по настоянию мужа, посчитавшего подозрительным долгое отсутствие сообщений из Жилищного управления. В Жилищном управлении Староверова О.А. узнала, что никакого строительства дома, указанного в документе, не ведется и не планируется. Укажите дополнительные проверочные действия, необходимые для решения вопроса о возбуждении уголовного дела, если имеющих в наличие оснований недостаточно. Составьте план первоначальных следственных действий, определите содержание задания оперативному аппарату на проведение оперативно-розыскных мероприятий. Информация 2. В результате допросов Шабуниной Н.В. и Ульяновой М.Ф. установлено, что они также передавали Бычковой Т.Н. в счет первоначального взноса за квартиру соответственно 800 тыс. и 600 тыс. руб. Ульянова М.Ф. при этом пояснила, что с Бычковой Т.Н. ее познакомила проживающая в общежитие Ключникова Н.В., со слов которой она знает, Бычковой Т.Н. передавали деньги еще несколько человек из общежития. Шабунина Н.В. и Ульянова М.Ф. также передали следствию отпечатанные на бланках Жилищного управления машинописные тексты о приеме денег, заверенные подписями начальника квартирного отдела и печатью Жилищного управления. Оцените собранные на данном этапе доказательства (информация 2). Дополните план расследования дела. Определите план задания оперативному аппарату. Информация 3. В результате оперативно-розыскных мероприятий были установлены еще 5 человек, передавших Бычковой Т.Н. различные суммы денег. Некоторым из них она давала соответствующие расписки. Секретарь начальника Жилищного управления Купряшина Л.А. по фотографии опознала Бычкову Т.Н. и пояснила, что та часто заходила к ней и просила что-либо отпечатать. Представлялась Бычкова Т.Н. директором строительной фирмы «Жильё». Тексты, которые Купряшина Л.А. набирала для Бычковой Т.Н. являлись по содержанию какими-то докладами. Фирменные бланки Жилищного управления при этом никогда не использовались. Купряшина Л.А. показала также, что иногда по служебной необходимости покидала кабинет, оставляя Бычкову Т.Н. там одну. В результате проведения оперативно-розыскных мероприятий было установлено место жительства Бычковой Т.Н. Дома ее не оказалось. Со слов соседей, неделю назад Бычкова Т.Н. куда-то уехала. Оцените следственную ситуацию. Дополните план расследования уголовного дела. Информация 4. В ходе оперативно-розыскных мероприятий 15 мая Бычкова была задержана в г. Воронеже. Вину в получении денег путем мошенничества созналась частично. На основе информации 4 составьте план допроса подозреваемой. Оцените проделанную работу и составьте план завершающего этапа расследования уголовного дела.
, вопрос №4774536, Яна, г. Москва
Нотариат
Моя мама хочет оформить дарственную на внука, она живёт в городе, может ли она написать доверенность на другого человека, чтобы тот занялся оформлением дарственной на дом и землю в области
Здравствуйте. Моя мама хочет оформить дарственную на внука, она живёт в городе, может ли она написать доверенность на другого человека, чтобы тот занялся оформлением дарственной на дом и землю в области.
, вопрос №4772900, Светлана, г. Волгоград
Дата обновления страницы 26.05.2025