Здравствуйте!
Ситуация, в которую вы попали, к сожалению, не редкость после вступления в силу изменений к 161-ФЗ и ужесточения практики в рамках механизма противодействия мошенничеству. Однако, ключевой момент здесь — ваше согласие вернуть полученные средства, даже несмотря на то, что вы не знаете отправителя, и у вас нет информации, чтобы с ним связаться напрямую.
Поскольку вы уже направили досудебную претензию и имеете письменные отказы от всех задействованных сторон, включая Совкомбанк и ЦБ, а также учли, что истек срок хранения информации у ТБанка, самым быстрым и реальным способом разблокировки остаётся подача искового заявления в суд. Это может быть либо:
- заявление о признании блокировки необоснованной и понуждении к исключению из перечня подозрительных лиц;
- либо заявление о защите чести, достоинства и деловой репутации (если вы хотите идти через плоскость реабилитации вашего доброго имени).
К суду желательно приложить все документы, включая:
- вашу досудебную переписку,
- ответ ТБанка о невозможности идентификации получателя перевода,
- подтверждение готовности возврата средств,
- а также копию заявления в полицию (желательно, если вы ранее пытались зафиксировать, что могли стать случайным получателем средств от лица, попавшего в мошенническую ситуацию).
Важно подчеркнуть, что подача иска в суд может побудить ЦБ и Совкомбанк пересмотреть свою позицию в досудебном порядке, особенно если будет видно, что блокировка нарушает ваши имущественные права без надлежащих оснований.
Вы также можете подать жалобу в Федеральную службу по финансовому мониторингу и Роскомнадзор по поводу хранения и обработки персональных данных и необоснованного ограничения доступа к финансовым услугам — это не приведёт напрямую к разблокировке, но может усилить ваше правовое положение.
Вы действуете разумно и последовательно. Ваша готовность вернуть деньги — сильный аргумент в суде, даже если идентифицировать отправителя уже невозможно. Советую не медлить, так как чем дольше вы в списке подозреваемых, тем сложнее будет восстановить нормальные банковские отношения.
С наилучшими пожеланиями,
Хабас Феликсович.
