Предусмотрена ли для меня какая-то ответственность или смело могу идти в банк?

Максим, добрый день.

Согласно положениям статьи 6 и статьи 7 ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»банк действительно может заблокировать счет если были обнаружены подозрительные операции и вправе запросить пояснения по данным операциям.

После того как Вы предоставите пояснения, запрет должны снять.

---

В силу ст. 859 ГК РФ, Вы можете закрыть счет не предоставляя пояснения, банк в этом случае обязан вернуть остаток денежных средств.

1. Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

5. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

Но делать этого однозначно не стоит так как есть большой риск того, что Вас внесут в черный список связано это с тем что о таких случаях банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг. Они в свою очередь информацию проверяют и принимают решение о включении клиента в список. Включение Вас в список в последующем негативно отразится на возможности пользования банковскими продуктами в других организациях.

---

Играл онлайн на азартном сайте. Для его пополнения нужно было совершать переводы на другие карты незнакомых людей. Общий оборот около 2 млн рублей.

Вероятнее всего блокировка связанна именно с этим поскольку, в виду прямого указания по контролю подобных операций в силу ст. 6 115- ФЗ:

… подлежит обязательному контролю...:

...

получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;

передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;

выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;

При этом само по себе осуществление ставок онлайн казино не являются для Вас наказуемыми. Но для банк данные транзакции это деятельность организации незаконно ведущей деятельность в РФ.

Детальная консультация, в том числе разработка стратегии диалога с банком  могут быть разобраны в рамках полноценной услуги в чате.

Предусмотрена ли для меня какая-то ответственность или смело могу идти в банк?

 Максим, 

не предусмотрена.

Смело идите в банк, и если счёт не разблокируют, закрывайте его, снимайте деньги и положите на счёт в другой банк.

Здравствуйте, Максим.

Действия банка обусловлены ст. 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в рамках которых банк вправе запросить документы и пояснения по движениям по счету, а Вы, согласно ст. 7 данного Закона обязаны представить пояснения и имеющиеся документы, которые запрошены банком.

Иначе никак, увы. 

Поэтому — да, банк вправе заблокировать счет/карту, должен направить в Ваш адрес запрос с требованием предоставления документов и сведений, Вы же, со своей стороны, должны дать указанные пояснения и документы.

Отказ в предоставлении документов и сведений означает, что счет/карту Вам с большой вероятностью, даже после жалобы в ЦБ РФ не разблокируют, а Вы попадете в «черный список» банка, а также получите негативную отметку в межбанковской системе взаимодействия.

Поэтому, рекомендую дать исчерпывающий ответ с предоставлением документов и сведений банку, которые он просит.

Для дачи конкретных рекомендаций, оценки шансов, необходимо изучить Вашу выписку, а также провести детальный разбор операций по счету/карте.

Сама по себе игра в казино не наказуема.

На данный момент, отвечая на Ваш вопрос буквально — ответ следует давать в том объеме, в котором требует этого банк в своем ЗАПРОСЕ. То есть, если банк просит дать ответ по всем операциям, например, за 12 месяцев с предоставлением подтверждающих документов, а также сведений о доходе, в виде конкретных документов — следует предоставить все, что просит банк или обосновать, почему не можете то или иное предоставить.

Если же запроса нет — потребуйте его у банка в письменной форме.

Иначе, может получиться так, что Вы общались с некомпетентным сотрудником банка, который не понимает, что и за какой срок у Вас истребовать.

Имею положительный опыт разблокировки по 115-ФЗ, по различным операциям, в том числе по казино, в таких банках, как Совкомбанк, Альфа банк, Т-банк, ВТБ, Сбербанк.

Если Вам необходима помощь в составлении дополнительного ответа на запрос, оценка шансов, разработка тактики поведения, Вы можете обратиться ко мне в чат за такой возмездной услугой, нажав кнопку «Общаться в чате».