Яндекс банк заблокировал карту по статье 115-ФЗ, это скорее всего из-за переводов в казино, хотел бы узнать какие документы в этом случае подавать, или лучше будет просто закрыть счёт?

Здравствуйте. 

Блокировка карты Яндекс Банком (сейчас называется Ozon Банк) по статье 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») действительно часто происходит из-за операций, которые банк считает подозрительными. Переводы в казино, даже если они законные, подпадают под эту категорию, поскольку связаны с высоким риском.

Что делать, если карта заблокирована по 115-ФЗ?

В большинстве случаев просто закрыть счет сразу не получится. Банк обязан провести проверку, прежде чем разблокировать средства или позволить закрыть счет.

1. Связаться с банком и узнать причину блокировки:

•  Позвоните в службу поддержки Яндекс Банка.

•  Попросите предоставить конкретную информацию о том, какие именно операции вызвали подозрения.

•  Узнайте, какие документы необходимо предоставить для разблокировки карты.

2. Подготовить необходимые документы:

Это самый важный этап. Вам нужно доказать, что переводы в казино осуществлялись из легальных источников и не связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма. Конкретный перечень документов зависит от ситуации, но обычно требуются:

•  Объяснительная записка: Подробно опишите цель переводов в казино (например, участие в азартных играх, выигрыш и т.д.). Укажите, что это ваши личные средства и они получены законным путем.

•  Документы, подтверждающие источник дохода: Это могут быть:

  •  Справка 2-НДФЛ с места работы.

  •  Договор оказания услуг (если вы самозанятый или работаете по гражданско-правовому договору).

  •  Выписка по счету, на который поступает зарплата или доход.

  •  Документы, подтверждающие получение наследства или выигрыша в лотерею (если применимо).

•  Выписка из онлайн-казино: Документ, подтверждающий вашу регистрацию в казино и историю ваших ставок и выигрышей (если есть).

•  Договор с онлайн-казино: Может потребоваться, если у вас есть договор с онлайн-казино.

•  Документы, подтверждающие уплату налогов с выигрышей (если применимо): Если вы получали крупные выигрыши и уплачивали с них налоги, предоставьте подтверждающие документы.

•  Копия паспорта:

3. Отправить документы в банк:

•  Уточните у банка, каким способом нужно предоставить документы (через личный кабинет, по электронной почте или лично в отделении).

•  Сделайте копии всех предоставленных документов.

Стоит ли закрывать счет сразу?

Как уже говорилось, обычно закрыть счет до завершения проверки не получится. Если же банк позволит закрыть счет, не проведя проверку, это может быть подозрительно. В этом случае лучше настоять на проведении проверки, чтобы избежать проблем в будущем (например, при открытии счетов в других банках).

Что будет, если банк откажет в разблокировке?

•  Узнайте причину отказа в письменной форме: Банк обязан предоставить вам письменный отказ с указанием конкретной причины.

•  Обжаловать решение банка: Вы имеете право обжаловать решение банка в вышестоящую организацию (например, в Центральный банк РФ) или в суд. Однако, для этого потребуется веская причина и доказательства вашей правоты.

Буду признательна положительному отзыву на мой ответ!