Направили запрос по 115 фз т-банк за игру в онлайн казино, как избежать блокировки

Здравствуйте !

Законодательство Российской Федерации запрещает деятельность большинства онлайн-казино на территории страны. Поэтому игры в онлайн-казино считаются рискованными операциями с точки зрения соблюдения антиотмывочного законодательства (№ 115-ФЗ). Когда банк получает сигнал о подозрениях на возможные финансовые правонарушения, он имеет право временно ограничить доступ клиента к своим средствам и запросить дополнительную информацию для проверки происхождения денег.

Вот некоторые практические советы, как минимизировать риски блокировки банковского счёта после запросов по закону № 115-ФЗ, связанных с игрой в онлайн-казино:

1. Предоставьте всю запрашиваемую банку информацию:- Документы, подтверждающие происхождение денег (чеки, квитанции, договоры купли-продажи имущества и др.).

— Объяснения касательно природы операций, например, поясните цели перевода денег на игровой сайт и возврат их обратно.

— Обеспечивайте полную прозрачность своих действий перед банком, демонстрируя готовность сотрудничать и отвечать на вопросы.

2. Будьте готовы объяснить экономическое обоснование сделок: Если вы играли в онлайн-казино и выиграли деньги, подробно расскажите банку, почему вы решили играть, какую сумму вложили изначально и какая сумма была возвращена.

3. Используйте официальные пути пополнения и снятия средств: Старайтесь избегать переводов больших сумм одним платежом, если хотите снизить вероятность подозрений. Небольшие регулярные переводы выглядят менее подозрительно, чем крупные разовые поступления.

4. Регулярно проверяйте состояние своего счета: Проверяя баланс регулярно, вы сможете своевременно реагировать на возникающие проблемы и предотвратить блокировку.

5. Избегайте использования анонимных кошельков или электронных платежных систем: Банкам проще идентифицировать клиентов, использующих стандартные банковские продукты, чем тех, кто пользуется анонимными системами платежей.

6. Обратитесь за консультацией к юристу: Специалист сможет подсказать, какие действия предпринять, чтобы свести к минимуму возможность блокировки и повысить шансы восстановления полного доступа к своему банковскому счету.

Помните, что игра в онлайн-казино сама по себе является фактором риска с точки зрения банковского контроля, и даже полное соблюдение всех требований банка не гарантирует отсутствия проблем.

Если консультация была для вас полезной, буду очень благодарен за ваш отзыв! Или не забудьте поставить + на моем ответе.

Всего наилучшего!