Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Прав ли он и закон будет на его стороне, когда подаст заявление?
Совершил обмен на P2P сервисе (USDT на рубли). Деньги пришли несколькими переводами на карту от третьих лиц. Один перевод поступил не на тот банк, но с контрагентом обусловились что все в порядке.
Через сутки мне пишет то самое третье лицо, которое переводило деньги. Оказывается, что он пополнял таким образом онлайн казино, но перевел не на тот банк и казино отказалось ему из-за этого добавлять средства на счет, а чтобы вернуть деньги пусть обращается в банк. Банк ему сказал договариваться со мной или подавать заявление в полицию. Теперь он с меня требует деньги, иначе напишет заявление.
Как понимаю, мой контрагент из P2P напрямую связан с казино и они там так пополняют счета. Заявление в полицию на меня опасно, т.к. являюсь иностранцем в процессе получения ВНЖ.
На сервисе P2P контрагент читает мои сообщения, но не отвечает. Подал также жалобу внутри сервиса, но там ответят только в течение суток.
Прошу помощи в данной ситуации. Обязан ли я вообще переводить деньги тому самому третьему лицу? Прав ли он и закон будет на его стороне, когда подаст заявление?
Здравствуйте, Евгений!
Вы не обязаны возвращать деньги третьему лицу, если перевод был сделан ему ошибочно и вы с ним не заключали никаких договорённостей. Ваша сделка была с контрагентом на P2P-сервисе, и вы получили деньги от него, а не от этого третьего лица, которое теперь требует возврата.
Однако ситуация осложняется тем, что деньги пришли от третьих лиц, и один из них утверждает, что пополнял онлайн-казино, но ошибся с реквизитами. По российскому законодательству, если деньги поступили на ваш счёт, вы становитесь их владельцем, если не докажут обратное мошенничество или незаконность операции. В случае претензий третьего лица банк и правоохранительные органы могут рассматривать вас как добросовестного получателя.
Если третье лицо подаст заявление в полицию, то вам нужно будет объяснить, что вы получили деньги по сделке с вашим контрагентом P2P, а не напрямую от этого лица, и что вы не знали о происхождении средств. Пока нет доказательств вашего умысла или мошенничества, уголовное преследование маловероятно.
Тем не менее, P2P-сделки в России связаны с рисками, в том числе с возможностью оказаться участником схем с «дропперами» или мошенниками, что может привести к претензиям со стороны банков и правоохранителей
остались вопросы пишите в чат