Переводил очень много денег в казинопотом деньги приходили с

Ваша ситуация связана с блокировкой карт по Федеральному закону № 115-ФЗ из-за операций с онлайн-казино. Этот закон обязывает банки проверять подозрительные транзакции, особенно те, что могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием незаконной деятельности.  

Что делать, если карты заблокированы из-за операций с казино?

1. Предоставить запрошенные документы  

    — Банк может запросить подтверждение происхождения средств (скриншоты выигрышей, историю транзакций в казино, подтверждение депозитов и выводов) .  

    — Если у вас есть выигрыши, соберите все возможные доказательства (чеки, переписку с казино, логи аккаунта) .  

2. Написать пояснение в банк

    — В заявлении укажите, что операции связаны с азартными играми, но не являются незаконными.  

    — Некоторые банки могут потребовать заявление о прекращении операций с казино .  

3. Обратиться в банк лично  

    — В ряде случаев (особенно в Т-Банке, Сбербанке) требуется личное посещение отделения с паспортом .  

    — Если банк отказывает в разблокировке, запросите письменный отказ для дальнейшего обжалования .  

4. Обжаловать блокировку 

    — Если банк не снимает ограничения, можно подать жалобу в Центральный Банк РФ или обратиться в суд .  

    — Однако судебная практика по таким делам часто на стороне банков, особенно если казино нелегально в РФ .

5. Риски и последствия

    — Возможно внесение в «чёрный список» банков (ЧС), что осложнит открытие счетов в будущем .  

    — Если казино нелегально (не из игорных зон РФ), банк может расценить доходы как незаконные, что грозит проверками со стороны налоговой или правоохранительных органов .  

Вывод  

Попробуйте договориться с банком, предоставив максимум документов. Если это не сработает, рассмотрите вариант закрытия счетов и перевода средств в другой банк (но возможны комиссии). В сложных случаях лучше проконсультироваться с юристом по финансовому праву.