Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Заблокировали счет по 115 фз а я играл в онлайн казино смогу
Заблокировали счет по 115 фз, а я играл в онлайн казино, смогу ли я снять блокировку и что мне грозит за это?
Максим, здравствуйте.
Если ваш счёт заблокирован банком в рамках Федерального закона № 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём...»), и вы играли в онлайн-казино, то ситуация действительно может быть серьёзной. Вот что вам нужно знать:
Почему блокируют за казино
Банки обязаны контролировать сомнительные операции. Переводы на сайты с признаками:
игровых платформ,
ставок и тотализаторов,
неавторизованных операторов азартных игр
чаще всего классифицируются как рискованные, особенно если нет доходов, официальных пояснений или операции выглядят массовыми и хаотичными.
️ Что вам грозит
1. Ответственность за участие в азартных играх — нет, если вы просто играли. Но:
Если вы получали переводы от третьих лиц и обналичивали, банк может предположить обналичивание незаконного дохода — и передать данные в Росфинмониторинг;
Если казино находится за границей или не входит в реестр разрешённых ФНС РФ, банк может посчитать операции нарушающими п. 1 ст. 7 115-ФЗ.
2. Налоги:
Если вы выводили деньги с казино и не отразили их в 3-НДФЛ — это может расцениваться как неуплата налогов.
Как разблокировать счёт
Получите письмо/уведомление от банка с требованием пояснить операции;
Подготовьте объяснение:
что это были личные средства;
операции связаны с игрой, не ведёте бизнес, не оказываете платные услуги;
предоставьте скрины профиля, выводов, истории операций, желательно — с сайта, на который вы играли (даже если он заблокирован в РФ);
Подтвердите источник дохода — справкой 2-НДФЛ, декларацией или договором (если неработаете — объясните, за счёт чего живёте);
Если банк не разблокирует — обращайтесь с письменной претензией, а затем — в Финансовый омбудсмен или в суд.
Что НЕ делать
Не скрывайте факт игры — это установят по MCC-кодам и назначениям платежей;
Не придумывайте фиктивную работу или «займы от друга» — это может усугубить ситуацию.
Вывод
Да, разблокировать счёт можно, но для этого нужно:
предоставить понятные пояснения и документы,
доказать, что операции не связаны с обналичкой, отмыванием или незаконной деятельностью.
Если счёт уже заблокирован надолго — можно подумать и о смене банка, особенно если сотрудничество с текущим стало невозможным.
Здравствуйте.
Чтобы снять блокировку, вам необходимо предпринять следующие шаги:
1 Связаться с банком,
2 Предоставить объяснения,
3 И Подготовить доказательства.
Соберите документы или файлы, подтверждающие законность ваших денежных средств.