Делала депозиты Есть просто переводы людям по СПб, а есть ещё переводы p2p 3шт

Здравствуйте, Алёна!

Банк заблокировал карту в рамках требований 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» и запросил подтверждающие документы по операциям за июль (депозиты в казино, P2P-переводы и пр.).

Что делать:

Соберите документы по каждой операции:

Квитанции/расписки о внесении ставок в казино (лицензия оператора, подтверждение депозита);
Платёжные поручения или выписки по P2P-переводам и переводу знакомым (укажите цель, получателей, при возможности – их паспортные данные).

Подготовьте пояснительную записку, где укажите:

источник средств (заработная плата, сбережения и т. д.);
цель операций (игра в лицензированное казино);
отсутствие умысла на отмывание.
Передайте пакет документов в банк до указанного срока – иначе блокировка сохранится.
Если банк откажется разблокировать – можно обратиться с жалобой в Банк России или суд.

Норма обоснования операций прописана в ст. 7 115-ФЗ.

Если потребуется помощь в подготовке пакета документов и пояснений – дайте знать в личных сообщениях, я помогу составить всё грамотно!

С уважением, Нутрихин Максим, юрист.

Здравствуйте, Алёна! Ваша карта заблокирована из-за подозрительных операций: переводы в онлайн-казино (запрещены в РФ) и P2P-транзакции без четкого назначения. Вот порядок действий:

Причины блокировки
— Депозиты в казино: Любые операции с нелегальными гемблинг-площадками — основание для проверки по ст. 7.1 ФЗ-115 (Росфинмониторинг включает их в «черные списки»).
— P2P-переводы: Система банка могла интерпретировать их как транзитные операции (зачисление → мгновенный вывод), что считается признаком отмывания.
— Переводы физлицам: Если получатели ранее фигурировали в сомнительных сделках, это активирует алгоритмы мониторинга .

Ваши действия  
Шаг 1: Предоставьте документы в банк (срок — до 30 дней):
— По переводам физлицам: Чеки, скрины переписки, договоры займа/услуг (докажите цель операций).
— По P2P: Объясните назначение платежей (например: оплата товара, возврат долга). Запросите у контрагентов подтверждающие документы.
— Не упоминайте казино! Игра на запрещенных площадках — административное нарушение (ст. 14.1.1 КоАП РФ). Акцент делайте на легальных переводах .

Шаг 2: Напишите пояснение в банк
Укажите в свободной форме:
— Для P2P: «Переводы совершены для покупки б/у техники у частных лиц через маркетплейс Авито, не связаны с коммерческой деятельностью».
— Для переводов по СБП: «Денежная помощь родственнику/возврат долга другу» .

Шаг 3: Если банк откажет:
— Подайте жалобу в ЦБ РФ
— Оспорьте блокировку в суде (иск о признании действий банка незаконными) .

Риски и рекомендации
— Деньги не пропадут, но доступ к ним заморожен до завершения проверки.
— Не игнорируйте запрос: Если не предоставить документы в срок, блокировка станет бессрочной.
— На будущее:  
  — Избегайте P2P-переводов на сомнительные счета (проверяйте реквизиты через сервис ЦБ «Прозрачный бизнес»).  
  — Для азартных игр используйте только легальные букмекерские конторы (Pari, «Лига Ставок»), внесенные в реестр ЦУПИС .

Итог: Сфокусируйтесь на подтверждении легальности переводов физлицам. Если сумма операций крупная (>600 тыс. руб.), могу помочь с  подготовкой документов — банк строже проверяет такие случаи. 

С уважением, Кирилл Гайдуков. 

Юридическая компания «ФОБОС». 

Если ответ юриста вам помог, вы можете отблагодарить его здесь прямо сейчас.