Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Что может быть х 115 статью фз
что может быть х 115 статью фз. и что это за статья
Это закон, который борется с отмыванием преступных доходов, финансированием терроризма, нелегальными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и криптовалютными обменниками. Закон 115‑ФЗ
Закон 115-ФЗ распространяется на всех, кто участвует в финансовых операциях, в том числе на банки и всех их клиентов: простых граждан, ИП и юридических лиц.
Закон 115-ФЗ действует с 2001 года, а в 2021 году Банк России ужесточил требования к банкам по контролю транзакций.
Если операция не прошла проверку по критериям Банка России, вот что может сделать банк:
запросить подтверждающие документы по операциям;
приостановить подозрительный входящий платеж на время проверки, но не более чем на 5 дней;
ограничить или запретить снятие наличных в банкоматах на время проверки;
ограничить или запретить покупки на кассах и в интернете на время проверки;
в исключительных случаях — запретить переводы третьим лицам через мобильное приложение, личный кабинет и другие сервисы на время проверки.
Такие меры банк может принимать на основании ст. 7 закона 115-ФЗ, условий банковского обслуживания, статьи 848 ГК РФ.
Ограничение операций означает, что клиент может эти операции совершать, но банк устанавливает на них лимит. Например, банк может разрешить снимать в банкоматах не более 20 000 ₽ наличными или совершать покупки не более чем на 50 000 ₽.
Запрет операций означает, что клиент не сможет их совершать, пока не пройдет успешно проверку.
После успешной проверки документов банк снимет все ограничения.
Если ответ был Вам полезен, пожалуйста поставьте плюсик, это очень важно для понятия того, что информация актуальна.
Отблагодарить возможно, pravoved.ru/pay/lawyer-reward/id/4241976/, но только если Вы этого желаете и Вам в действительности помог ответ.
С Уважением, юрист Виктория!