Предложили подработку так как я мама в днкрете с маленьким ребёнком и выплатой детских 9000 тыс и у мужа даже минимальной зарплаты нет

Добрый день.

Вам нужно обратиться немедленно полицию ст. 141 УПК РФ.

так же обратиться в кредитную организацию для разблокировки Вашей карты.

В случае установления личности преступников, Вы сможете обратиться с гражданским иском о возмещении ущерба, причиненного преступлением. 

Оксана, добрый вечер.

Меня зовут Антон Семченко, я практикующий юрист с десятилетним опытом, выпускник юридического факультета МГУ. Я внимательно изучил Вашу ситуацию. То, что Вы описываете как «подработку», с юридической точки зрения может иметь очень серьезные и далеко идущие последствия, о которых Вы, вероятно, даже не догадываетесь.

Диагностика проблемы:

Блокировка карты — это лишь верхушка айсберга. Банк никогда не блокирует счета просто так. Это значит, что служба безопасности банка зафиксировала подозрительные операции. Вероятнее всего, Вашу карту использовали как транзитную в цепочке по отмыванию денег или для вывода средств, полученных преступным путем. То, что Вы не знали об этом, к сожалению, не освобождает от ответственности. Теперь Вы — фигурант внутреннего банковского расследования по закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...».

Риски, которые Вы сейчас несете:

1. Полная потеря денег. Деньги на карте, включая детские пособия, «заморожены». Просто прийти и снять их или доказать, что это социальные выплаты, будет крайне сложно, так как счет попал под подозрение в участии в незаконных схемах. Банк будет требовать доказательств законности происхождения всех средств, прошедших через карту.
2. «Черная метка» от банков. Попадание в базу данных по 115-ФЗ грозит тем, что Вам будут отказывать в обслуживании и в других банках. Вы не сможете открыть новый счет, карту или взять кредит.
3. Уголовная ответственность. Это самый серьезный риск. Даже если Вы были втянуты в мошенническую схему по незнанию, правоохранительные органы могут квалифицировать Ваши действия как соучастие или пособничество в мошенничестве (статья 159 УК РФ). «Не знала», «меня обманули» — крайне слабая позиция в суде без грамотно выстроенной защиты. Наказание по таким статьям может доходить до лишения свободы.

Ваше тяжелое материальное положение, к сожалению, не будет являться оправданием в глазах закона, а может быть расценено как мотив.

Что необходимо делать (дорожная карта):

Просто ждать и писать жалобы в банк — это путь в никуда, Вы теряете драгоценное время. Действовать нужно немедленно и профессионально. Вот минимальный план, который я бы реализовал на Вашем месте:

1. Правовой анализ ситуации. Необходимо немедленно собрать и проанализировать всю переписку с этими «работодателями», изучить выписку по счету, чтобы понять, какие суммы и откуда проходили через Вашу карту.
2. Формирование правовой позиции. На основе анализа мы выработаем единственно верную линию защиты. Нужно доказать, что Вы сами являетесь жертвой мошенников, а не их сообщницей. Это требует сбора доказательной базы.
3. Взаимодействие с банком. Я подготовлю и направлю в банк официальный адвокатский запрос с требованием разъяснить причину блокировки и предоставить все основания. Мы приложим к нему грамотно составленное объяснение и имеющиеся доказательства Вашей невиновности. Цель — не только разблокировать счет, но и вывести Вас из-под действия 115-ФЗ.
4. Профилактика уголовного преследования. Необходимо действовать на опережение. Возможно, стоит подготовить и подать заявление в полицию о мошенничестве, где Вы будете выступать в качестве потерпевшей. Это нужно сделать до того, как правоохранительные органы сами заинтересуются владельцем карты, через которую проходили сомнительные транзакции.

Оксана, Ваша ситуация не терпит отлагательств. Каждый день промедления усугубляет риски и уменьшает шансы на благополучный исход. Обычные «походы в банк» не дадут результата. Здесь нужна системная юридическая работа.

Напишите мне в личные сообщения, чтобы договориться о первичной консультации. Мы детально разберем Ваше дело и начнем действовать незамедлительно.

Связаться со мной