Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
я хочу заниматься p2p в CryptoBot телеграм арбитражом криптовалюты
я хочу заниматься p2p в CryptoBot телеграм (арбитражом криптовалюты, зарабатывать на изменении курса доллара) и выводить средства на свою личную карту. Я знаю что в крипте есть много мошенников, как мне можно быть уверенным что у меня не будет проблем с законом если я буду этим заниматься?
-Я готов платить налоги но не знаю что именно для этого надо (будет хорошо если напишите что конкретно для криптовалюты нужно)
-Я готов сохранять данные своих сделок в CryptoBot
Выполнив эти пункты если мне переведут "черные деньги" на карту, буду ли я соучастником и могу ли я быть уверен в том что ничего мне не будет если буду выполнять эти пункты? Играет ли роль какой именно криптообменник я использую, криптобот находится в телеграм и не на столько популярен как к примеру байбит, но я там прошел верификацию по паспорту.
Здравствуйте.
P2P-арбитраж криптовалюты в России не запрещён, но находится в правовой «серой зоне». Для законной деятельности нужно платить налог с прибыли (13%), вести учёт сделок и использовать проверенные платформы с верификацией. Перевод «чёрных» денег может повлечь уголовную ответственность, даже если вы не знали их происхождение.
Здравствуйте, Данил.
Деятельность, связанная с P2P-арбитражем криптовалют, действительно сопряжена с юридическими рисками, но при грамотном подходе их можно свести к минимуму.
С точки зрения законодательства РФ, криптовалюта признается имуществом. Соответственно, доход, полученный от операций с ней, подлежит налогообложению. Ваш доход — это разница между ценой продажи и ценой покупки криптовалюты.
Есть два основных пути для уплаты налогов:
1. Как физическое лицо
Вы платите НДФЛ (налог на доходы физических лиц). Ставка зависит от вашего годового дохода: 13% при доходе до 2,4 млн рублей и 15% с суммы, превышающей этот порог.
Платить раз в год, до 30 апреля, вы самостоятельно подаете в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ за прошедший год. В ней вы указываете все свои доходы от продажи криптовалюты и расходы на ее покупку.
Документы для подтверждения: Вы обязаны хранить все данные о сделках. Это могут быть выписки с криптобиржи, скриншоты из CryptoBot, банковские выписки, подтверждающие переводы средств. Чем подробнее вы ведете учет, тем проще будет доказать налоговой законность ваших расчетов.
2. Как индивидуальный предприниматель (ИП)
Вы регистрируетесь как ИП и выбираете упрощенную систему налогообложения (УСН). Варианты УСН:
«Доходы» (6%): Вы платите 6% со всей суммы, поступившей на ваш счет от продажи криптовалюты. Этот вариант рискован, так как налоговая может потребовать уплатить налог со всего оборота, а не с чистой прибыли.
«Доходы минус расходы» (15%): Вы платите 15% с чистой прибыли (доходы от продажи минус расходы на покупку). Этот вариант более правильный для арбитража, но требует идеального документального подтверждения всех расходов.
Как платить: Вы ведете учет в рамках деятельности ИП и подаете декларацию по УСН в установленные для предпринимателей сроки.
Статус самозанятого для P2P-арбитража не подходит.
Риски получения «черных» денег и как себя обезопасить
Даже если вы добросовестный участник, вы можете случайно оказаться звеном в цепочке по отмыванию денег, полученных преступным путем.
Будете ли вы соучастником? Если на вашу карту поступят «грязные» деньги, а вы переведете их дальше, вас могут привлечь к ответственности по статьям УК РФ 174 «Легализация (отмывание) денежных средств» или 187 «Неправомерный оборот средств платежей». Доказывать, что вы не знали о преступном происхождении средств, будет очень сложно. Фраза «я не знал» от ответственности, как правило, не освобождает.
Последствия: Блокировка банковских счетов по закону № 115-ФЗ («антиотмывочный» закон), вызовы в правоохранительные органы и, в худшем случае, уголовное дело.
Как снизить риски:
- Используйте проверенные платформы. То, что вы прошли верификацию по паспорту (KYC) в CryptoBot — это хорошо. Это обязательный минимум. Однако крупные, регулируемые биржи (такие как ByBit, упомянутая вами) имеют более строгие системы AML (противодействие отмыванию денег) и отслеживают чистоту активов. Это повышает вашу безопасность.
- Проверяйте контрагентов. Всегда смотрите на рейтинг, количество сделок и отзывы о пользователе, с которым совершаете операцию. Избегайте сделок с новичками или пользователями с плохой репутацией.
Не используйте карты третьих лиц («дропов»). Никогда не соглашайтесь принимать или отправлять деньги на карты, которые не принадлежат вашему контрагенту по сделке. - Фиксируйте всё. Сохраняйте не только данные о сделках, но и скриншоты переписки с контрагентом в чате ордера. Это может стать вашим доказательством, что вы действовали добросовестно в рамках конкретной сделки.
- Избегайте подозрительных предложений. Если вам предлагают сделку по очень выгодному курсу, значительно отличающемуся от рыночного, это почти всегда признак мошенничества или попытки провести через вас «грязные» деньги.