Все это — онлайн, с заботой о вас и по отличным ценам.
Добрый день, Совкомбанке заблокировали по 115 ФЗ, пришло 55000р с выйгрыша в казино онлайн что будет если я скажу
Добрый день, Совкомбанке заблокировали по 115 ФЗ, пришло 55000р с выйгрыша в казино онлайн что будет если я скажу им правду что деньги с казино и что у меня есть чеки переводов от них, это как то поможет?
Левон, доброй ночи.
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ обязывает всех субъектов государства помогать ему бороться с обналичиванием незаконно полученных средств, а также с финансированием террористов, экстремистов и распространителей оружия (1).
Именно в рамках соблюдения этого закона банки внимательно следят за поведением своих клиентов и блокируют счета, если финансовые операции кажутся им подозрительными, поэтому сначала запросите у банка точный перечень документов (связаться с банком можно в отделении банка либо по телефону со специалистом службы поддержки).
Соберите и предоставьте выписки, чеки/скриншоты переводов, договоры/контракты, справки о доходах.
Использование карты для пополнения онлайн-казино может быть расценено как сомнительная операция. В этом случае банк может отказать в разблокировке и порекомендовать закрыть счет. Банк обязан соблюдать закон 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием денег.
Если предоставленные вами документы не убедят банк в законности происхождения средств, счет могут заблокировать навсегда.
Добрый день. Для Вас важно понимание того, что банк вправе в полном соответствии с требованиями статей 6 и 7 115-ФЗ запросить документы и пояснения по транзакциям по счету, Вы же в соответствии со статьей 7 указанного закона обязаны представить пояснения и запрошенные имеющиеся документы. При этом никто в данном банке при наличии заблокированного счета новый счет не откроет и карту в нем не перевыпустит. Вам необходимо дать пояснения и представить запрошенные банком документы, которые показывали бы легальность средств и законность операций по счету.
Дать какие то конкретные рекомендации относительно стратегии поведения возможно лишь после анализа требования банка, транзакций по счету и тех пояснений что Вы уже дали банку, если давали. Это возможно лишь в рамках полноценной услуги в чате.
При этом следует избегать пояснений о транзакциях в онлайн казино или на сайтах связанных с азартными играми, транзакциях связанными с гемблингом, поскольку они в силу ст.6 115- ФЗ подлежат обязательному контролю
Следует избегать и пояснений об операциях связанных с криптовалютой, поскольку в силу Указания БР № 5599- У от 20.10.2020 о внесении изменений в Положение ЦБ 375-П сделки с криптовалютой вынесены отдельным пунктом, в качестве операций вызывающих сомнение и подозрение в легальности, что является прямым основанием для блокировки банковского счета
Так же не советую закрывать счет, поскольку при отсутствии пояснений в рамках запроса по 115-ФЗ сведения о Вас могут быть внесены в «черные»списки, доступные всем кредитным учреждениям РФ, что может вызвать вопросы уже у них.
Все остальные моменты могут быть детально разобраны в рамках отдельной полноценной услуги в чате( кнопочка рядом с фото юриста, доступна при входе на сайт через браузер).
С уважением Евгений Беляев